金(ゴールド)ETFおすすめ比較ランキング！新NISAで買える銘柄と高利回りで資産を増やす秘訣

金ETF（ゴールドETF）への投資を検討していても、最新の価格動向やどの銘柄がおすすめなのかわからず悩んでいる人は少なくありません。

金ETFは数千円から手軽に始められる安全資産として人気ですが、2026年2月現在は歴史的な急騰の反動による「前例のない急落」や高いボラティリティ（価格変動）といったリスクも高まっています。

ランキング上位の銘柄を選ぶだけでなく、代替投資先も併用して活用すれば、荒れた相場でも堅実な資産形成が可能です。

今回は、日本で購入可能な金ETFのおすすめ銘柄比較、新NISAでの買い方や税金の仕組み、投資するメリット・デメリットを詳しく解説しています。

金ETFの急落が不安な人は、今注目の投資先2選をご覧ください。金価格や市場変動に左右されず、プロ運用で安定リターン（年利12-17%）を追求する投資手法です。

日本 (東証) 上場の金ETFのおすすめ銘柄ランキング

日本の東京証券取引所に上場している金価格連動ETFは8銘柄があり、8銘柄中7銘柄が新NISA成長投資枠に対応しています。

ETF8銘柄の中では、世界的な運用会社の信頼性を重視するなら【314A】iシェアーズ ゴールドETF、コスト最重視なら【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型、の2銘柄がおすすめです。

どちらも新NISA成長投資枠に対応しており、長期投資に適した低コストな銘柄として高い人気を集めています。

コード：銘柄	信託報酬	純資産総額	運用会社	新NISA
【314A】 iシェアーズ ゴールドETF	0.22%	約901億円	ブラックロック	対象
【1328】 NEXT FUNDS 金価格連動型	0.176%	約699億円	野村アセット マネジメント	対象
【425A】 グローバルX ゴールド ETF (ヘッジなし)	0.177496%	約182億円	グローバルX	対象
【424A】 グローバルX ゴールド ETF (ヘッジあり)	0.177496%	約33億円	グローバルX	対象
【447A】 ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF(ヘッジなし)	0.17699%	約28億円	ステート・ ストリート	対象
【1326】 SPDR ゴールド・シェア	0.44%	約26兆円	ワールドゴールド	対象
【1672】 WisdomTree 金上場投信	0.429%	約1.37兆円	ウィズダムツリー	対象外
【1540】 純金上場信託（金の果実）	0.539%	約1.8兆円	三菱UFJ信託銀行	対象

※純資産総額は2026年2月10日時点の概算値です。最新の情報は各証券会社でご確認ください。

上記の中から特におすすめの銘柄について、詳しく特徴を解説していきましょう。

【314A】iシェアーズ ゴールドETF

銘柄コード	314A
銘柄名	iシェアーズ ゴールドETF
純資産総額	約888億円 ※2026年2月10日時点
運用会社	ブラックロック
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.22%
上場日	2025年1月24日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	372円前後 ※2026年2月10日時点

iシェアーズ ゴールドETF（銘柄コード：314A）は、世界最大級の資産運用会社ブラックロックが提供する金ETFで、2025年1月に東京証券取引所に上場したばかりの新しい銘柄です。

LBMA金価格（円換算ベース)に連動する運用成果を目指しており、金現物を実際に保有する仕組みになっているため、金価格の動きを忠実に反映した運用が期待できます。

信託報酬は年率0.22%と、下で紹介する【1328】に次ぐ低コストを実現。円建てで取引できるため、為替の心配なく投資を始められるのも魅力です。

2026年2月のような急落局面で「高値掴みや売り遅れ」を避けたいなら、出口戦略を投資家自身で判断せず、売買タイミングまでプロに一任できる運用スタイルを検討すべきです。

【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型

銘柄コード	1328
銘柄名	NEXT FUNDS 金価格連動型
純資産総額	約690億円 ※2026年2月10日時点
運用会社	野村アセットマネジメント
連動指標	金価格（ロンドン金値決め・円換算）
信託報酬	年率0.176%
上場日	2009年8月7日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	18,650円前後 ※2026年2月10日時点

NEXT FUNDS 金価格連動型（銘柄コード：1328）は、野村アセットマネジメントが運用する国内金ETFで、2009年に東京証券取引所に上場されました。

金価格（ロンドン金値決め・円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金先物取引を活用した合成レプリケーション方式を採用しています。

信託報酬は年率0.176%と全銘柄の中で最も低コスト。純資産総額も約699億円と十分な規模を持ち、流動性にも問題はありません。

新NISA成長投資枠にも対応しているため、長期投資に最適な選択肢と言えるでしょう。

【425A】グローバルX ゴールド ETF（ヘッジなし）

銘柄コード	425A
銘柄名	グローバルX ゴールド ETF （ヘッジなし）
純資産総額	約197億円 ※2026年2月10日時点
運用会社	グローバルX
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.177496%
上場日	2025年9月26日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	420円前後 ※2026年2月10日時点

グローバルX ゴールド ETF（ヘッジなし）（銘柄コード：425A）は、グローバルXが運用する金ETFで、2024年9月に東京証券取引所に上場されました。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金価格と為替の両方の変動による利益を狙えます。

為替ヘッジなしの運用で信託報酬は年率0.177%程度と、前述の【1328】に次ぐ低コストを実現しています。

新NISA成長投資枠にも対応しており、円安メリットも享受したい投資家に適した選択肢です。

【424A】グローバルX ゴールド ETF（ヘッジあり）

銘柄コード	424A
銘柄名	グローバルX ゴールド ETF （ヘッジあり）
純資産総額	約35億円 ※2026年2月10日時点
運用会社	グローバルX
連動指標	LBMA金価格（円ヘッジ）
信託報酬	年率0.177496%
上場日	2025年9月26日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	393円前後 ※2026年2月10日時点

グローバルX ゴールド ETF（ヘッジあり）（銘柄コード：424A）は、グローバルXが運用する金ETFで、2024年9月に東京証券取引所に上場されました。

為替ヘッジありの運用が最大の特徴で、LBMA金価格に連動しながら為替変動リスクをヘッジすると、純粋に金価格の変動のみに投資できる仕組みになっています。

新NISA成長投資枠にも対応しており、円高リスクを避けたい投資家や、為替の影響を受けずに金価格の動きだけを捉えたい方に適した選択肢です。

信託報酬は年率0.177%程度と、ヘッジコストを含めても非常にリーズナブルな水準に抑えられているため、コスト面でも魅力的な銘柄と言えるでしょう。

【447A】ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）

銘柄コード	447A
銘柄名	ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）
純資産総額	約32億円 ※2026年2月10日時点
運用会社	ステート・ストリート
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.17699%
上場日	2025年11月19日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	312円前後 ※2026年2月10日時点

ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）（銘柄コード：447A）は、ステート・ストリートが運用する金ETFで、2025年11月に東京証券取引所に上場された最新の銘柄です。

信託報酬が年率0.177%と最低水準で、世界最大級の金ETF運用会社の実績と信頼性を兼ね備えています。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、為替ヘッジなしの運用により金価格と為替の両方の変動を享受できます。

新NISA成長投資枠にも対応しており、グローバルな運用実績を重視する投資家に適した選択肢となるでしょう。

【1326】SPDR ゴールド・シェア

銘柄コード	1326
銘柄名	SPDR ゴールド・シェア
純資産総額	約26兆円 ※2026年2月10日時点
運用会社	ワールドゴールド
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.44%
上場日	2008年6月30日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	71,960円前後 ※2026年2月10日時点

SPDR ゴールド・シェア（銘柄コード：1326）は、ステート・ストリートが運用する世界最大級の金ETFで、2004年に米国市場で上場後、2008年には東京証券取引所にも上場し、長年にわたり高い信頼を集めています。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金現物を実際に保有する仕組みになっています。

純資産総額は約26兆円と、圧倒的な規模と流動性を誇り、新NISA成長投資枠にも対応しているため、長期投資に適した選択肢と言えるでしょう。

信託報酬は年率0.44%と上位銘柄と比較すると高めですが、長い運用実績と圧倒的な流動性により、大口取引でも安心して売買できる環境が整っています。

【1672】WisdomTree 金上場投信

銘柄コード	1672
銘柄名	WisdomTree 金上場投信
純資産総額	–
運用会社	ウィズダムツリー
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.429%
上場日	2009年8月24日
新NISA	対象外
取引価格	72,810円前後 ※2026年2月10日時点

WisdomTree 金上場投信（銘柄コード：1672）は、ウィズダムツリーが運用する金ETFで、2009年に東京証券取引所に上場されました。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金現物を裏付けとする仕組みになっています。

純資産総額が約1.3兆円と、国内上場の金ETFの中では3位の規模を誇り、高い流動性を備えています。

信託報酬は年率0.429%と比較的高めの水準です。また、NISA成長投資枠の対象外であるため、長期投資での税制優遇を受けられない点はデメリットとなるでしょう。

【1540】純金上場信託（金の果実）

銘柄コード	1540
銘柄名	純金上場信託（金の果実）
純資産総額	約1.8兆円 ※2026年2月10日時点
運用会社	三菱UFJ信託銀行
連動指標	金地金価格（円建て）
信託報酬	年率0.539%
上場日	2010年7月2日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	24,245円前後 ※2026年2月10日時点

純金上場信託（金の果実）（銘柄コード：1540）は、三菱UFJ信託銀行が受託者となる国内最大級の金ETFで、2010年に東京証券取引所に上場されました。

金地金（現物）を実際に保有する裏付け型の仕組みを採用しており、1口あたり1グラムの金現物が保管されているため、金現物への投資に近い安心感を得られます。

純資産総額は約1.8兆円と国内金ETFの中で2番目の規模を誇り、圧倒的な流動性を備えているのが特徴です。

NISA成長投資枠にも対応しており、三菱UFJ信託銀行などの国内トップクラスの金融機関が受託者となっている信頼性の高さは大きな魅力です。

ただし、信託報酬が年率0.539%と全銘柄中で最も高いため、長期投資においてはコスト負担が大きくなる点に注意が必要です。

信託報酬はETFの保有中に毎日発生する手数料であるため、下落局面では特に重荷となります。保有コストや成功報酬などの手数料一切不要のハイクアなら、支出を抑えながら年利12%の固定配当で着実に資産を増やせます。

金ETFにおすすめの証券会社ランキング

金ETFを取引する証券会社選びでは、取引手数料や取扱銘柄数、サービス内容を総合的な比較が大切です。

コストの安さ、投資機会の多さ、利便性の観点からおすすめの証券会社を紹介していきます。

1位：楽天証券

楽天証券は、取引で貯まったポイントを1ポイント1円として投資に活用できる独自のサイクルが最大の魅力です。

国内外の金ETFから現物、先物取引まで商品ラインナップが非常に幅広く、投資家の多様なニーズに応えています。

NISA口座なら売買手数料や為替手数料が無料でコスト効率も抜群なため、幅広い資産への分散投資を検討している方に最適です。

楽天証券で多様な分散投資が可能ですが、暴落時の適切な「売り時」を個人で判断するのはプロでも至難の業です。

投資のプロが24時間体制で相場を監視するヘッジファンドなら、今の急落相場すら利益に変えながら、年利12〜17%超の金ETFを圧倒するリターンを狙えます。

楽天証券公式HPはこちら 

2位：SBI証券

SBI証券は、国内株式個人取引シェアNo.1を誇る圧倒的な実績と信頼性を備えたネット証券の最大手です。

国内外の金ETFはもちろん、プラチナや銀といった貴金属、さらには13銘柄に及ぶ金の投資信託など、業界トップクラスの商品数を揃えています。

NISA口座なら国内外ETFの売買手数料が無料になり、さらに米ドルの為替手数料も無料（インターネットコース）と、コスト面でも長期投資に最適な環境です。

豊富な銘柄数と低コストな取引環境を両立しており、初心者から上級者まであらゆる投資家にとって使いやすいプラットフォームといえます。

SBI証券公式HPに移動する 

3位：マネックス証券

マネックス証券は、充実した分析ツールと質の高い情報提供に定評があり、初心者から上級者まで納得のサポート体制を整えています。

金ETFだけでなく、金現物や純金積立、8種類の投資信託など多彩な商品を取り揃えており、自身のスタイルに合わせた柔軟な運用が可能です。

NISA口座なら国内外ETFの売買手数料が無料になるほか、特定の米国ETFを対象とした「買い放題プログラム」など、独自のコスト削減策も魅力です。

為替手数料も買付時は無料で、低コストかつ高度な分析に基づいた金投資を行いたい方にとって、非常に競争力の高い証券会社といえます。

マネックス証券公式HPに移動する 

金ETFで証券会社を選んだ後は、金ETFとヘッジファンドの比較も確認して、より効率的な資産運用を検討してみましょう。

金(ゴールド)ETFの仕組みと基礎知識

金ETFとは、実際の金を保有せず、金価格の変動に投資できる上場投資信託です。

株式と同じように証券取引所で売買でき、数千円の少額から始められるのが大きな魅力ですね。

金ETFの基本構造とは？

金ETF（上場投資信託）は証券取引所に上場しており、金の実物を直接保有することなく世界的な金価格の変動に合わせたリターンを狙えるのが最大の特徴です。

株式と同様に市場が開いている時間帯ならリアルタイムでいつでも売買が可能ですが、金価格に連動するため価格が下がれば確実に損失が出る点には注意が必要です。

特に2026年2月のような急落局面では、個人の判断一つで資産が大きく目減りするリスクがあるため、投資前にデメリットも十分に理解しておく必要があります。

もし難しい売買タイミングの判断を避けたいのであれば、プロに運用を一任し、下げ相場すら利益に変える戦略を併用するのも有効な手段です。

難しい売買タイミングをすべてプロに一任し、下げ相場すら利益に変える「ほったらかし運用」を併用すると、より確実な資産形成が可能になります。

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金市場の特徴について

金市場は、投資や宝飾品、工業用、さらには中央銀行の準備資産といった4つの主要な需要によって強固に支えられています。

特に投資需要と中央銀行の金準備からなる「金融市場」の規模は約5兆米ドルに達し、世界的に巨大な流動性を誇っています。

金は株式や債券と異なる値動き（低相関性）を見せるため、ポートフォリオに組み入れると効率的なリスク分散が可能です。

特に経済不安や地政学リスクが高まる局面では、資産を守るための「安全資産」として、世界中の投資家から強い注目を集めます。

金価格の推移とその要因

金価格は2020年以降、顕著な上昇トレンドを描いており、2024年後半から2025年にかけて過去最高値を更新してきました。

国内の金小売価格は、2020年初頭の約6,000円/g前後から、2026年1月29日時点には30,248円/gまで上昇しました。わずか5年間で約5倍の歴史的な高騰を記録しています。

特に2024年1月の15,062円/gから2025年末の25,031円/gにかけては、1年間で約66%の急騰を見せました。同時期の海外価格も、2,709ドルから4,440ドル超へ上昇し、世界的な需要増を裏付けています。

一方で、2026年1月以降は金利動向や為替、リスク選好の変化を背景に、高値圏から一時的に調整（下落）する動きも顕在化しています。急激な上昇の反動によるボラティリティには、十分な注意が必要です。

価格変動には地政学リスクや各国中央銀行の金購入が影響していますが、短期的には米国の金融政策や金利見通しが強く作用します。複雑な要因が絡み合うため、市場の先行きには不透明感も漂っています。

金相場の将来的な見通し

金は2024年から2025年の急激な上昇が示す通り、地政学リスクやインフレに対する「安全資産」としての需要が極めて高まっています。

一方で、2026年初頭には高値圏での調整局面を迎えており、過去2年のような年率50%超の急騰が毎年続くとは限らない点には注意が必要です。

過去には約20年間も価格が停滞した時期があるように、金価格は金利や為替の影響によって短期間の急落や、長引く横ばい状態に陥る場合もあります。

金ETFを検討する際は、短期的な変動に一喜一憂せず、資産保全やリスク分散を目的として長期的な視点でポートフォリオに組み入れる姿勢が重要です。

金ETFと他の金投資商品の違いとは？

金への投資には、金ETF以外にも様々な方法があります。

それぞれの特徴を理解して、投資手法の選択が大切でしょう。

金ETF vs 金現物・純金積立の違い

金現物投資は、金地金 (インゴット) や金貨を実際に購入・保有する投資方法です。

現物資産としての安心感がある一方で、盗難や紛失リスクへの配慮が必要となり、業者の保管サービスを利用する場合は、購入金額の0.1〜0.5％程度の年間保管料が発生します。

一方、純金積立は毎月一定額を積み立てて金を少しずつ購入する方法で、月々1,000円程度から始められる手軽さが特徴です。ただし、積立手数料や売買時のスプレッドがかかる点には注意が必要です。

金ETFは、現物を保有する手間や保管リスクがなく、証券口座で簡単に管理できる点がメリットです。少額から売買でき、流動性も高いため、価格連動型の金投資として利用しやすい商品といえます。

ただし、金ETFは金価格の値動きに連動するため、金価格が下落する局面では大きなリターンを得にくい側面があります。

どのような市場環境においてもプラスの利益を追求したい方には、相場の上下に関わらず下降局面でも利益を狙えるヘッジファンドがおすすめです。

金ETF vs 金投資信託の違い

金投資信託（ゴールドファンド）は、金現物や金関連資産（金鉱株など）を主な投資対象とした投資信託です。

プロに運用を任せるため、金ETFよりも高い信託報酬（年率0.2%〜2%程度）が発生する傾向にあります。

非上場の商品であるためリアルタイムの取引はできず、1日1回算出される基準価額で売買を行います。

一方の金ETFは株式同様のリアルタイム取引が可能で、信託報酬も0.1%〜0.55%程度と低コストな点が魅力です。

金ETF vs 金先物取引の違い

金先物取引は、将来の特定の日にあらかじめ決めた価格での金の売買を約束する契約です。

レバレッジ活用で少額から大きな利益を狙えますが、同時に多額の損失を被るリスクも併せ持っています。

金標準先物の取引単位は1kg（1,000g）と非常に大きく、ミニ先物であっても100g単位の取引にはまとまった証拠金が必要です。

一方で金ETFなら数千円から手軽に投資でき、先物のような複雑な仕組みや期限を気にせず初心者でも安心して始められます。

金ETF vs 金投資商品 – まとめて比較

各金投資商品の特徴を表にまとめると、以下のようになります。

項目	金ETF	金現物	純金積立	金投資信託
最低投資額	数千円〜	数十万円〜	月1,000円〜	数千円
保管方法	証券口座で管理	自宅または 業者保管	業者保管	証券会社で管理
流動性	高い (即時売買可能)	中程度	低め	中程度 (1日1回)
年間コスト	0.1%〜0.55%	保管コスト発生	積立手数料など	0.2%〜2%
盗難リスク	なし	あり	なし	なし

コストの高い順に並べると、「金現物・純金積立」→「金投資信託」→「金ETF」→「金先物」となります。

金ETFは手軽さ、コスト効率、流動性のバランスが最も優れた投資手法と言えるでしょう。

年利3〜5%のリターンでは資産形成に10年以上かかることも。500万円を10年運用しても250万円程度の利益ですが、アクション合同会社なら同じ期間で1,250万円の利益を狙えます。資産形成のスピードを上げたい方は、ヘッジファンドとの併用を検討してみてください。

失敗しない金ETFの選び方

金ETFを選ぶ際には、いくつかの重要な基準があります。

投資目的や運用スタイルに応じて、最適な銘柄を見極めが成功への第一歩です。

ここでは、金ETF選びで失敗しないための3つの重要な基準について詳しく解説していきます。

低コストを実現する信託報酬率

金ETF選びで最も重要な基準の一つが信託報酬率です。信託報酬は保有している間、毎年継続的に発生するコストのため、長期投資では大きな差となって表れます。

投資額	運用期間	信託報酬0.176% （1328）	信託報酬0.22% （314A）	信託報酬0.539% （1540）
500万円	5年	約4.4万円	約5.5万円	約13.5万円
	10年	約8.8万円	約11万円	約27万円
	20年	約17.6万円	約22万円	約54万円

例えば、500万円を10年間運用した場合、信託報酬0.176%なら約8.8万円、0.539%なら約27万円のコストとなり、コスト差は約18万円にもなります。

東証上場の金ETFの信託報酬は0.176%〜0.539%と幅があり、最も低コストなのは【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型の0.176%です。

長期投資を前提とするなら、2銘柄のような信託報酬0.2%台前半の低コスト銘柄を選ぶと、効率的な資産形成が可能になるでしょう。

コストの差は年月を重ねるごとに大きな金額となるため、特に10年以上の長期保有を考えている方は信託報酬を最優先での検討をおすすめします。

信託報酬を気にする方には、成功報酬・管理手数料が完全無料のハイクアインターナショナルもおすすめです。

年利12%固定の配当を受け取りながら、余計なコスト負担なく資産を増やせます。

流動性と為替リスクを考慮する

金ETFを選ぶ際は、純資産総額と流動性が重要な判断基準となり、規模が大きい銘柄ほど希望価格でスムーズに取引しやすくなります。

国内最大級の銘柄は20兆円超の規模を誇りますが、一般的な個人投資家であれば数百億円規模の銘柄でも流動性の面で困らないでしょう。

また、為替ヘッジの有無も重要であり、ヘッジありを選べば為替変動を気にせず純粋に金価格の動きだけに投資できます。

一方でヘッジなしは円安時に為替差益を狙える反面、円高時には損失リスクもあるため、自身の相場観に合わせて選択しましょう。

NISA成長投資枠の活用可否

金ETF投資において、NISA成長投資枠を活用すれば売却益が非課税になるため、長期投資での税制メリットは非常に大きくなります。

例えば100万円の利益が出た場合、通常の課税口座では約20万円が差し引かれますが、NISA口座なら全額を手にできます。

東証上場の金ETFのうち「WisdomTree 金上場投信（1672）」のみがNISA対象外である点には注意が必要です。

他の主要銘柄はすべて成長投資枠に対応しているため、効率的な資産形成を目指すならNISA対象銘柄からに選択を強くおすすめします。

NISAは節税に有利な反面、「損失が出ても他の利益と相殺できない」致命的な弱点があります。

特に2026年2月のような金価格の急落局面で損を出すと、非課税のメリットを一切受けられないどころか、貴重なNISA枠をただ無駄にして損を確定させるだけの「最も避けたい結果」を招くリスクがあります。

金ETF投資のメリット・デメリット

金ETFへの投資を検討する際は、メリットとデメリット両面の理解が重要です。

特に投資初心者の方は、リスクも含めて総合的に判断する必要があるでしょう。

金ETFに投資するメリット

金ETFの最大の魅力は、証券口座さえあればいつでも簡単に売買できる手軽さと、数千円からの少額投資が可能な点にあります。

金現物のような割高な購入手数料や保管コストが一切不要なうえ、一般的な投資信託よりも信託報酬が低く設定されているため、コスト効率も抜群です。

市場が開いている時間内であれば株式同様にリアルタイムで取引できる流動性の高さは、資産運用の柔軟性を大きく高めてくれます。

また金は株式や債券と異なる値動きをするため、ポートフォリオへの組み入れで着実なリスク分散効果が期待できるでしょう。

金ETFだけでは年利3〜5%が限界です。例えば500万円投資しても年間15〜25万円程度の利益にとどまります。アクションなら同じ500万円で年間86.75万円の運用益が得られるため、併用を検討する価値があるでしょう。

金ETFに投資するデメリット・注意点

金ETFは市場価格に連動する金融商品のため銀行預金のような元本保証はなく、金価格の変動によっては投資額が減少したり、短期的な急落で元本割れを起こしたりするリスクがあります。

保有期間中は年率0.1%〜0.55%程度の信託報酬が継続的に発生するため、特に長期運用の場合は信託報酬がトータルリターンを押し下げる要因になる点を考慮しなければなりません。

金は株式の配当や債券の利息といった定期収入を生まない「無利息資産」であり、利益を得る手段が価格上昇によるキャピタルゲインのみに限定される点は十分に理解しておく必要があります。

平常時における金価格の動きは他のリスク資産に比べて緩やかになる傾向があるため、地政学リスクなどが落ち着いた経済安定期には、期待したような高いリターンが得られず運用が低迷する恐れもあります。

知っておきたい金ETFの税金の仕組み

金ETFは「株式」と同じカテゴリーの金融商品として扱われるため、税金の仕組みも非常にシンプルで透明性が高いのが特徴です。

金現物投資と比較すると、金ETFの税制は投資家にとって有利な設計になっています。

金ETFの売却益は申告分離課税の対象

金ETFの売却益は、一律20.315%（所得税15.315%+住民税5%）の申告分離課税が適用されます。

申告分離課税の税率は利益額に関わらず一定であるため、高額な利益が出た場合でも税率は上がりません。

税金の種類	税率
所得税	15.315%
住民税	5%
合計	20.315%

さらに重要なのが、他の株式や投資信託の損失と「損益通算」ができる点です。

2026年2月のような相場が荒れた局面では、株式で損失を出しても金ETFの利益と相殺できるため、リスクヘッジとして機能します。

現物投資（総合課税）と計算方法の違い

金現物への投資は「譲渡所得」として総合課税の対象となり、金ETFとは大きく異なる税制が適用されます。

比較項目	金ETF （申告分離課税）	金現物 （総合課税）
税率	一律20.315%	5%～45% （所得に応じて変動）
損益通算	株式・投資信託と可能	不可
確定申告	特定口座なら原則不要	原則必要
高所得者の負担	利益額に関わらず一定	所得が高いほど重くなる

金ETFと金現物では、年収が高くなるほど税負担の差が大きくなります。

具体的な数字で比較してみましょう。

年収	金ETF （申告分離課税）	金現物 （総合課税）	差額
500万円	約20.3万円	約20.3万円	±0
800万円	約20.3万円	約23.5万円	-3.2万円
1,500万円	約20.3万円	約33.5万円	-13.2万円
2,000万円以上	約20.3万円	約45.5万円	-25.2万円

上記表のように、年収が高い人ほど金ETFの税制メリットが大きくなります。

特に年収800万円以上の方にとっては、金ETFは税制面でも非常に有利な投資手段といえるでしょう。

特定口座なら確定申告不要

金ETF投資における税金面での最大のメリットは、「源泉徴収ありの特定口座」を利用すれば、原則として確定申告が不要になる点です。

口座種別	確定申告	メリット	デメリット
特定口座 （源泉徴収あり）	原則不要	・手続き不要 ・納税を完全お任せ	・損失繰越は要申告
特定口座 （源泉徴収なし）	必要	・税金の支払いを翌年に延ばせる	・確定申告が必須
一般口座	必要	・自分で損益を管理	・計算が煩雑 ・確定申告が必須

初心者の方には「特定口座（源泉徴収あり）」が最もおすすめです。

税金の仕組みを理解しておけば、金ETF投資をより効率的に進められます。

特に初心者の方は、「特定口座（源泉徴収あり）」で始めると、税金の不安を解消できるでしょう。

しかし、急落相場で損失を出しては、利便性も活かせません。

税金の手間を省くだけでなく、プロの運用で着実な利益を追求したい方は、下げ相場でも絶対収益を狙うヘッジファンドとの併用が最適です。

新NISA対象の金ETF銘柄と買い方

2026年現在、多くの国内上場金ETFは新NISAの「成長投資枠」対象となっており、非課税メリットを活かした運用が可能です。

ここでは、NISA対象の金ETF銘柄と、実際の購入手順、そして知っておくべき注意点を解説します。

新NISAの成長投資枠で購入できる銘柄

金ETFは新NISAの「成長投資枠」の対象商品です。

「つみたて投資枠」では購入できない点は必ず押さえておきましょう。

NISA区分	金ETF	年間投資上限額
つみたて投資枠	対象外	120万円
成長投資枠	対象	240万円

2025年以降に上場した最新銘柄を含め、以下の金ETFが新NISA成長投資枠の対象となっています。

証券会社の銘柄検索画面では、「NISA対象」または「成長投資枠」と表示されているかを必ず確認してください。

楽天証券・SBI証券・マネックス証券のいずれも、銘柄詳細ページに「NISA成長投資枠」の対象可否が明記されています。購入前に必ずチェックしましょう。

金ETFの購入手順

新NISA口座での金ETF購入は、通常の株式購入とほぼ同じ流れで行えます。ただし、「預かり区分」で必ず「NISA」を選択する点だけは注意が必要です。

注文画面では「特定口座」「一般口座」「NISA」などの選択肢が表示されます。デフォルトで「特定口座」が選択されている場合が多いため、必ず「NISA」に切り替えてから発注しましょう。

購入後は、証券会社の「保有商品一覧」または「NISA口座」ページで、正しくNISA枠で購入できているかを確認してください。

新NISAで金ETFを買う際の注意点

NISA口座で金ETFを運用する最大のメリットは利益の非課税ですが、同時に損失が出た場合のデメリットも理解しておく必要があります。

特に2026年2月のような金価格の調整局面（下落）で問題となるのが、「損益通算ができない」点です。

ケース	特定口座	NISA口座
利益が出た場合	20.315%課税	非課税（0%）
損失が出た場合	他の利益と相殺可能 （損益通算）	相殺不可 （損失はなかったことに）

例えば、NISA口座で金ETFを購入して50万円の損失が出て、別の特定口座で日本株を売却して100万円の利益が出た場合を考えてみましょう。

特定口座なら損益通算により税金が約10.2万円で済みますが、NISA口座の損失は相殺できないため、日本株の利益100万円に対して約20.3万円の税金がかかります。差額は約10万円にもなります。

上記のように、利益が出れば非課税で有利ですが、損失が出た場合は税制面で不利になります。

NISAの「損益通算ができない」などの弱点を克服するには、そもそも損失を回避する運用が不可欠です。相場に左右されず利益を狙うプロの戦略なら、NISA枠を無駄にするリスクを抑えつつ、資産形成のスピードを加速できます。

下げ相場すら利益に変える年利10-17%以上を狙うヘッジファンドをポートフォリオに加え、攻守のバランスを整えましょう。

金ETFを補うヘッジファンドの活用法

金ETFは「守りの資産」として非常に優秀ですが、投資効率の面では「保有しているだけでは配当を生まない」「下落局面では一方的に資産が目減りする」などの明確な限界があります 。

2026年現在、金価格は高値圏で推移する一方、年初からは調整局面も見られ、先行きに不透明感が広がっています。

こうした環境下で注目されているのが、金ETFの弱点を補い、年利12〜17％の実績を追求する国内ヘッジファンドです。

金ETFで「守り」を固めつつ、資産形成のスピードを加速させるための「攻め」の選択肢として、特におすすめの運用先を2つご紹介します 。

運用先	期待年利	最低投資額	5年間の利益 (500万円投資時)	特徴
金ETF	5.0%程度	数千円〜	約138万円	安定資産・無配当
アクション	17.35%実績	500万円	425万円	下落相場でも利益追求
ハイクア	12%固定	500万円	300万円	固定配当・解約自由

500万円を5年間運用した場合、金ETFとヘッジファンドでは利益に160万円〜280万円以上の差が生まれます。

金ETFとヘッジファンドを7:3の割合で併用すれば、金による「守り」を固めつつ、プロの運用による「高い収益性」の両立が可能です。

それでは、各ヘッジファンドの詳細な特徴と投資戦略について、順番に詳しく解説していきます。

1位：アクション｜年利17%実績

アクションは2023年設立の新進気鋭のヘッジファンドで、前年度は年利17.35%の驚異的な実績を記録しています。

代表の古橋弘光氏は、トレーダーズホールディングス株式会社の元取締役で、30年以上金融業界に携わってきた経験豊富な人物です。金ETFの年利5-8%と比較すると、約2倍以上のリターンを実現しています。

500万円投資で年86.75万円の高リターンを狙う

アクションの実績ベースで計算すると、500万円の投資で毎年86.75万円の利益が期待できます。つまり、わずか6年で投資元本を回収できる計算です。

金ETFで10年かけて得られる利益を、わずか6年で達成できる期待があるのが高リターンファンドの魅力です。

なぜ17%超の高リターンが可能なのか？

『みんなのFX』で知られるトレイダーズホールディングス元取締役の古橋弘光氏が運営。多角的な投資戦略で、金ETFでは実現できない高リターンを実現しています。

特に注目すべきは、相場下落時でも収益を狙える多角的な戦略です。一般的な金ETFが金価格に依存する中、アクションは事業投資やファクタリングなど、景気に左右されにくい収益源を確保しています。

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前年度の驚異的な運用実績

アクションに投資をすると四半期ごとのレポートで運用状況を確認できます。2024年度から、四半期マイナスリターンになっていません。

金ETFとアクションの比較

高リターンの秘密は、金融のプロフェッショナルによる機動的な運用にあります。

代表の古橋弘光氏は、『みんなのFX』で知られるトレイダーズホールディングス元取締役。金融業界での豊富な経験と実績、そして業界の人脈を活かした情報収集力が、高リターンを支えています。

アクションが向いている投資家

最低投資額は500万円からと、本格的なヘッジファンドとしては始めやすい設定になっています。高リターンには相応のリスクも伴いますが、まずは無料の個別面談で、詳しい運用戦略やリスク管理体制の確認をおすすめします。

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アクション合同会社について詳しくは下記の記事も参考にしてください。

2位：ハイクア｜年利12%固定

ハイクアインターナショナルは、2023年に設立された日本の運用会社で、年利12%の固定リターンを実現している点が最大の特徴です。

金ETFが市場の変動に左右されるのに対し、ハイクアはベトナム企業「SAKUKO Vietnam」への事業融資により安定した収益を実現します。

契約時点で年12%の配当を約束する仕組みで、相場変動に左右されない確実な収益が魅力です。

500万円投資で年間60万円の安定配当を実現

ハイクアインターナショナルの最大の魅力は、毎年確実に受けてとれる12%の配当です。

上記のように、元本500万円は維持しながら、毎年60万円（3ヶ月毎に15万円）の配当を受け取れます。安定した配当収入として活用している投資家も多数います。

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なぜ安定した12%配当が可能なのか？

ハイクアインターナショナルは、ベトナムで複数の事業を展開するSAKUKO Vietnam（日本製品専門の小売チェーン）への融資で収益を獲得しています。

実店舗からの安定収益が配当の源泉となっており、金価格のような相場変動の影響を受けにくい仕組みを構築しています。

事業部門	展開規模	月間売上高
SAKUKO STORE	35店舗	約1.5億円
BEARD PAPA	11店舗	約5,000万円
SAKURA HOTEL	2店舗	約3,000万円
グループ合計年商		25億円

SAKUKO Vietnamは、グループ全体で25億円の売上を達成しており、2026年にはベトナムUPCoM市場への上場申請中です。上場が実現すれば、さらなる事業拡大と配当の安定性向上が期待できます。

金ETFとハイクアの投資効果を比較

実際の投資効果を具体的な数字で比較してみましょう。500万円を10年間運用した場合の違いは以下の通りです。

投資先	初期投資額	年利	10年後の利益
金ETF	500万円	5%	約313万円
ハイクア	500万円	12%	600万円
差額			+287万円

上記のように、同じ500万円の投資でも10年間で287万円の差が生まれます。

ハイクアインターナショナルの3つの強み

金ETFはポートフォリオの安定性を高める一方で、より積極的なリターンを追求したい方には、ハイクアインターナショナルのような確実性の高い固定配当型ファンドがおすすめです。

最低投資額は500万円からと、他のヘッジファンドと比較して投資しやすい金額設定になっています。

まずは無料資料請求で詳しい事業内容や配当の仕組みを確認してみてはいかがでしょうか。

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ハイクアインターナショナルについて詳しくは下記の記事も参考にしてください。

ヘッジファンドの始め方や注意点など、より詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

金ETF vs ヘッジファンド徹底比較

金ETFとヘッジファンドの違いを詳しく比較してみましょう。

項目	金ETF	ヘッジファンド
期待年利	5-8%	10-17%
最低投資額	数千円〜	500万円〜
リスク	低〜中	中〜高
流動性	高い	制限あり
運用方針	金価格連動	絶対収益追求

10年後の運用益シミュレーション

投資先	期待年利	10年後の利益	資産合計
金ETF (単独)	5%	250万円	750万円
アクション (単独)	17.35%実績	867.5万円	1,367.5万円
ハイクア (単独)	12%固定	600万円	1,100万円
金ETF+ヘッジファンド (7:3併用)	–	435万円	935万円

500万円以上の資産がある方は、金ETFで「守り」を固めつつ、ヘッジファンドで「攻め」の資産形成を実現できます。

金ETFとヘッジファンドは対立せず、相互補完の関係です。

金ETFの安定性とヘッジファンドの収益性を組み合わせると、バランスの取れたポートフォリオが構築できます。

＞＞金ETFより高いリターンが狙えるおすすめヘッジファンド2選はこちら

よくある質問

金ETF投資に関してよく寄せられる質問と回答をまとめました。

初心者の方が疑問に感じやすいポイントを中心に、簡潔に解説していきます。

新NISA口座で金ETFへの投資はできますか？

はい、金ETFは新NISA成長投資枠の対象商品です。

【314A】iシェアーズ ゴールドや【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型など、多くの金ETFが新NISA口座で購入できます。

楽天証券で購入できるおすすめの金ETFはありますか？

楽天証券では国内外の金ETFを幅広く取り扱っています。

コスト重視なら【314A】iシェアーズ ゴールド、海外ETFなら【GLDM】がおすすめでしょう。

SBI証券で金ETF投資を始める場合の注意点はありますか？

SBI証券では対面コースとインターネットコースで手数料体系が異なります。

コストを抑えるなら、新NISA口座でのインターネットコース利用がおすすめです。

日本国内で購入できる金ETFの銘柄一覧を教えてください

現在、日本では国内ETF5銘柄、海外ETF3銘柄の計8銘柄が購入可能です。

代表的な商品に【314A】iシェアーズ ゴールド、【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型などがあります。

日本で購入可能な、金ETFのおすすめ銘柄一覧はこちらです。

スクロールできます

コード：銘柄	信託報酬	純資産総額	運用会社	新NISA
【314A】 iシェアーズ ゴールドETF	0.22%	約901億円	ブラックロック	対象
【1328】 NEXT FUNDS 金価格連動型	0.176%	約699億円	野村アセット マネジメント	対象
【425A】 グローバルX ゴールド ETF (ヘッジなし)	0.177496%	約182億円	グローバルX	対象
【424A】 グローバルX ゴールド ETF (ヘッジあり)	0.177496%	約33億円	グローバルX	対象
【447A】 ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF(ヘッジなし)	0.17699%	約28億円	ステート・ ストリート	対象
【1326】 SPDR ゴールド・ シェア	0.44%	約26兆円	ワールドゴールド	対象
【1672】 WisdomTree 金上場投信	0.429%	約1.37兆円	ウィズダムツリー	対象外
【1540】 純金上場信託 (金の果実)	0.539%	約1.8兆円	三菱UFJ信託銀行	対象

金ETFと金の投資信託はどちらがおすすめですか？

金ETFの方が信託報酬が低く、リアルタイムで売買できるメリットがあります。

手軽さとコスト効率を重視するなら、金ETFの方がおすすめでしょう。

＞＞日本国内で購入できるおすすめの金ETF銘柄を見る

金ETFから配当や分配金を受け取れますか？

金ETFは無利息資産のため、配当や分配金は発生しません。

利益は金価格の値上がりによるキャピタルゲインでのみ得られます。

配当金を受け取るなら高配当ETFが候補として上がります。

下記の記事で高配当ETFのメリットとデメリットを中立な目線で解説していますので、参考にしてみてください。

高配当ETFをおすすめしない理由！メリット・デメリットや銘柄選びのポイントを紹介

米国の金ETFと国内の金ETFの違いはありますか？

米国ETFは信託報酬が低い傾向にありますが、為替リスクと為替手数料が発生します。

国内ETFは円建てで取引でき、為替リスクがない点がメリットです。

金価格に連動する銀ETFもおすすめの投資先ですか？

銀ETFも貴金属投資の選択肢の一つですが、金よりも価格変動が大きい傾向があります。

安全資産としての特性を重視するなら、金ETFの方が適しているでしょう。

銀ETFについて詳しく知りたい方は、下記記事にて注目される理由やデメリットについて紹介しているのでぜひご覧ください。

【2026年2月】銀ETFおすすめはコレ！NISAで買える銘柄と暴落リスクを避けて資産を増やす方法

まとめ

金ETFは現物の金を保有する手間なく、数千円の少額からリアルタイムに金価格へ投資できる、利便性と柔軟性に優れた金融商品です。

おすすめ銘柄は、低コストで運用できる「iシェアーズ・ゴールド（314A）」や「NEXT FUNDS 金価格連動型上場投信（1328）」で、どちらも効率的な資産形成に適しています。

さらなる資産拡大を目指すなら、金ETFによる守りの運用に加え、ヘッジファンドのような積極的な戦略を組み合わせると、より強固なポートフォリオを構築できるでしょう。

500万円以上の資産がある方は、金ETFと併用してヘッジファンド投資も検討すると、より効率的な資産形成が可能になります。

＞＞直近の実績が年利17%のヘッジファンド「アクション」を見る