金(ゴールド)ETFおすすめはこれだ！NISAで買える銘柄を紹介

世界経済の不安定さや地政学的リスクの高まりから、安全資産として金への投資が注目を集めています。

しかし、金ETFの年間リターンは3-5%程度にとどまっており、本格的な資産形成を目指す投資家には物足りない面もあります。

そこで注目されているのが、年利10%以上の高いリターンを狙えるヘッジファンド投資です。

この記事では、金ETFの基本情報に加えて、より高いリターンを求める方向けの代替投資手法も詳しく解説していきます。

初心者の方でも安心して金ETF投資を始められるよう、分かりやすく丁寧に説明しています。

金(ゴールド)ETFとは？初心者でも理解できるポイントを紹介

金ETFは、実際の金を保有することなく、金価格の変動に投資できる上場投資信託です。

株式と同じように証券取引所で売買でき、数千円という少額から始められるのが大きな魅力ですね。

金ETFの基本構造とは？

金ETFの仕組みを理解するには、まずETF (上場投資信託) の基本を知る必要があります。

ETFは「Exchange Traded Fund」の略で、特定の指数や資産価格に連動する投資信託です。

金ETFの場合、国際的な金価格に連動して値動きする仕組みになっています。

投資家は金の現物を直接保有せず、金価格の変動による利益を狙えるのです。

一般的な投資信託と違い、株式のようにリアルタイムで売買できる点も大きな特徴でしょう。

ただし、金ETFには知っておくべきデメリットもあります。詳しくは後ほど解説します。

金市場の特徴について

金市場は投資需要、宝飾品需要、工業用途、中央銀行の準備資産という4つの主要需要で支えられています。

この中でも投資需要と中央銀行の金準備で構成される「金融市場」の規模は、約5兆米ドルという巨大なものです。

金は株式や債券と異なり、低相関性を持つ資産として知られています。

そのため、ポートフォリオに組み入れることでリスク分散効果が期待できるのです。

特に経済不安や地政学リスクが高まる局面では、安全資産として注目される傾向があります。

金価格の推移とその要因

金価格は2000年代初頭から長期的な上昇トレンドを描いており、現在も過去最高値圏で推移しています。

2000年頃と比較すると、約10倍の水準まで上昇しているのが現状です。

金価格の変動要因には、経済不安、地政学リスク、インフレ、ドル相場の動向などが挙げられます。

近年では、ロシア・ウクライナ戦争や中東情勢の不安定化が価格を押し上げる要因となっています。

また、各国中央銀行による金購入の増加も、価格上昇を支える重要な要素になっているでしょう。

金ETFと他の金投資商品の違いとは？

金への投資には、金ETF以外にも様々な方法があります。

それぞれの特徴を理解して、自分に合った投資手法を選ぶことが大切でしょう。

金ETF vs 金現物・純金積立の違い

金現物投資は、金地金 (インゴット) や金貨を実際に購入・保有する投資方法です。

現物資産としての安心感がある反面、盗難や災害リスク、高い保管コストが課題になります。

業者の保管サービスを利用すると、購入金額の0.1%〜0.5%程度の年間保管料が発生するのです。

一方、純金積立は毎月一定額を積み立てて金を少しずつ購入する方法で、月々1,000円程度から始められます。

金ETFなら保管の手間やコストがなく、証券口座で簡単に管理できるメリットがあります。

金ETF vs 金投資信託の違い

金投資信託は、金現物や金関連資産 (金鉱株など)を投資対象とする投資信託のことです。

運用を専門会社に任せるため、金ETFより高い信託報酬 (年率0.2%〜2%程度) が発生します。

また、非上場の投資信託は1日1回の基準価額でしか売買できません。

金ETFであれば、株式のようにリアルタイムで取引でき、信託報酬も0.1%〜0.55%程度と低コストです。

数千円程度の少額から投資できる点は、両者とも共通のメリットでしょう。

金ETF vs 金先物取引の違い

金先物取引は、将来の特定日に予め決めた価格で金を売買する契約です。

レバレッジを活用できるため、少ない資金で大きな取引が可能になります。

ただし、金標準先物の取引単位は1kg (1,000g) と大きく、必要証拠金も高額です。

金ミニ先物でも100g単位で、証拠金は約5万円程度が必要になります。

金ETFなら数千円から投資でき、複雑な先物取引の知識も不要で始めやすいでしょう。

金ETF vs 金投資商品 – まとめて比較

各金投資商品の特徴を表にまとめると、以下のようになります。

項目	金ETF	金現物	純金積立	金投資信託
最低投資額	数千円〜	数万円〜	月1,000円〜	数千円
保管方法	証券口座で管理	自宅または業者保管	業者保管	証券会社で管理
流動性	高い (即時売買可能)	中程度	低め	中程度 (1日1回)
年間コスト	0.1%〜0.55%	保管コスト発生	積立手数料など	0.2%〜2%
盗難リスク	なし	あり	なし	なし

コストの高い順に並べると、「金現物・純金積立」→「金投資信託」→「金ETF」→「金先物」となります。

金ETFは手軽さ、コスト効率、流動性のバランスが最も優れた投資手法と言えるでしょう。

しかし、より高いリターンを求める方には、金ETF以外の選択肢も検討する価値があります。

金ETF投資のメリット・デメリットを簡単解説

金ETFへの投資を検討する際は、メリットとデメリットの両面を理解することが重要です。

特に投資初心者の方は、リスクも含めて総合的に判断する必要があるでしょう。

金ETFに投資するメリット

金ETFの最大の魅力は、証券会社で口座を開設すれば、いつでも簡単に売買できる手軽さです。

数千円という少額から投資を始められるため、初心者でもチャレンジしやすい商品と言えます。

金現物の割高な購入手数料や保管コストが不要な点も大きなメリットでしょう。

また、一般的な投資信託と比べても、金ETFの方が信託報酬は低い傾向にあります。

証券取引所の取引時間内であれば、リアルタイムで売買できる流動性の高さも魅力的です。

金は株式や債券と低相関の関係にあるため、ポートフォリオに組み入れることでリスク分散効果が期待できます。

金ETFに投資するデメリット・注意点

金ETFは市場価格に連動する金融商品のため、銀行預金のような元本保証はありません。

金価格の変動により投資額が減少するリスクがあり、短期的な大幅下落で元本割れする可能性もあります。

信託報酬 (年率0.1%〜0.55%程度) が継続的に発生するのもデメリットの一つです。

特に長期保有の場合、これらのコストがリターンに与える影響を考慮する必要があります。

金は株式の配当や債券の利息のような定期収入を生まない無利息資産です。

利益を上げるには金価格の値上がり (キャピタルゲイン) に頼るしかない点は理解しておきましょう。

平常時における金価格の変動は、他のリスク資産と比較すると小さいため、経済安定期にはリターンが低迷する可能性があります。

定期的に安定した利回りを確保したい場合には個人向け社債が選択肢として挙げられます。

このような金ETFの限界を解決したい方は、年利10%以上を狙える代替投資手法をご検討ください。

日本で購入可能な金ETFのおすすめ銘柄比較

日本の証券会社で購入できる金価格連動ETFは、現在8銘柄が上場しています。

この中から特におすすめの2銘柄について、詳しく特徴を解説していきましょう。

おすすめ銘柄1：【314A】iシェアーズ ゴールド(NISA成長投資枠)

iシェアーズ ゴールド (銘柄コード：314A) は、世界最大級の資産運用会社ブラックロックが提供する金ETFです。

2025年1月に東京証券取引所に上場したばかりの新しい銘柄で、円建てで取引できます。

信託報酬が年率0.22%と、国内の他の金ETFと比較して最も低コストなのが最大の特徴です。

LBMA金価格 (円換算ベース) に連動する運用成果を目指しており、金現物を実際に保有する仕組みになっています。

NISA成長投資枠にも対応予定のため、長期的にコストを抑えた効率的な金投資を行いたい方におすすめでしょう。

上場したばかりですが、ブラックロックという運用実績のある会社が提供するETFなので、流動性や安全性の面でも安心感があります。

おすすめ銘柄2：【GLDM】SPDRゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(NISA成長投資枠)

SPDRゴールド・ミニシェアーズ・トラスト(ティッカーコード：GLDM) は、ステート・ストリートが提供する米国の金ETFです。

ロンドン金価格に連動する運用成果を目指しており、金地金価格の値動きを忠実に反映します。

信託報酬が年率0.1%と非常に低く、他の金ETFと比べて圧倒的なコスト優位性を持っています。

海外ETFのため米ドル建てでの取引になりますが、SBI証券や楽天証券では買付手数料が無料です。

また、NISA口座なら売買手数料も無料になるため、コストを最小限に抑えて金投資ができます。

為替リスクはありますが、長期的な金投資でコストを重視する方には最適な選択肢と言えるでしょう。

金ETFを買うならどこ？おすすめ証券会社ランキング

金ETFを取引する証券会社選びでは、取引手数料や取扱銘柄数、サービス内容を総合的に比較することが大切です。

コストの安さ、投資機会の多さ、利便性の観点からおすすめの証券会社を紹介していきます。

1位：楽天証券

楽天証券の最大の魅力は、様々な取引で楽天ポイントが貯まり、1ポイント1円として投資にも活用できる点です。

金投資関連商品として、国内外の金ETFに加えて、金現物・純金積立・金の投資信託・先物取引も利用できます。

NISA口座なら国内外ETFの売買手数料が完全無料になるのも大きなメリットでしょう。

海外ETF利用時の米ドル/円 (買付時・売却時) の為替手数料も無料で、コストを抑えた投資が可能です。

取り扱う資産や銘柄の種類が豊富で、海外FXと並行して多様な投資機会を探している方に適しています。

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2位：SBI証券

SBI証券は、ネット証券で国内株式個人取引シェアNo.1の圧倒的な実績を誇る証券会社です。

国内外の金ETFを幅広く取り扱っており、金以外にもプラチナや銀ETFなどの貴金属投資商品も充実しています。

金関連商品では、国内外の金ETF、金現物・純金積立・金の投資信託 (13銘柄) が利用可能です。

NISA口座利用で国内外ETFの売買手数料が無料になり、長期投資に適した環境が整っています。

インターネットコースなら、海外ETF利用時の米ドル/円為替手数料も無料で提供されます。

取り扱う資産や銘柄が豊富で、海外FXトレーダーにとって使いやすいプラットフォームと言えるでしょう。

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3位：マネックス証券

マネックス証券は、多様な金ETFを取り扱い、情報提供や分析ツールが充実した証券会社です。

初心者から上級者まで幅広い投資家に対応したサービスを展開しており、金関連商品も豊富に揃っています。

金現物・純金積立・金の投資信託 (8銘柄) が利用でき、NISA口座なら国内ETF・海外ETFともに売買手数料が無料です。

「米国ETF買い放題プログラム」の対象銘柄は、口座に関わらず買付手数料が無料になります。

為替手数料は買付時が無料、売却時は25銭と設定されており、コスト面でも競争力があるでしょう。

マネックス証券公式HPに移動する 

金ETFで証券会社を選んだ後は、金ETFとヘッジファンドの比較も確認して、より効率的な資産運用を検討してみましょう。

金ETFを超える高リターン！おすすめヘッジファンド3選

金ETFの年利3-5%では物足りない方に、年利10%以上の高いリターンを狙えるヘッジファンドをご紹介します。

特に500万円以上の資産をお持ちの方は、金ETFと組み合わせることで効率的なポートフォリオを構築できます。

ヘッジファンドは投資のプロが多様な投資戦略を駆使して高いリターンを目指す投資商品で、金ETFにはない以下のような特徴があります。

今回は、実績と信頼性を重視して厳選した3つのヘッジファンドをご紹介します。それぞれ異なる投資戦略を採用しており、リスク許容度や投資目標に応じて選択できます。

ファンド名	期待年利	最低投資額	投資戦略	特徴
ハイクア	12%固定	500万円	事業融資	安定収益
アクション	25.07%実績	500万円	バリュー投資	アクティビスト
GFマネジメント	29%実績	1000万円	J-Prime戦略	大型株集中

それでは、各ヘッジファンドの詳細な特徴と投資戦略について、順番に詳しく解説していきます。

1位：ハイクアインターナショナル【年利12%固定・安定重視】

ハイクアインターナショナルは、2023年に設立された日本の運用会社で、年利12%の固定リターンを目指している点が最大の特徴です。

金ETFが市場の変動に左右されるのに対し、ハイクアインターナショナルはベトナム企業「SAKUKO Vietnam」への事業融資により安定した収益を実現します。この投資手法は、従来の株式投資とは全く異なるアプローチで、より確実性の高い収益を期待できます。

SAKUKO Vietnamは、ベトナムで複数の事業を展開する成長企業です。日本製品専門店やビジネスホテル、スイーツ販売店などを運営し、グループ全体で25億円の売上を達成しています。

ハイクアインターナショナルの魅力は、3ヶ月ごとに3%ずつ、年4回の分配金を受け取れる点にもあります。金ETFでは配当収入を得ることができませんが、ハイクアなら定期的な収入を確保しながら資産を増やすことが可能です。

実際の投資効果を具体的な数字で比較してみましょう。500万円を10年間運用した場合、金ETFとハイクアインターナショナルでは以下のような差が生まれます。

投資先	初期投資額	年利	10年後	利益額
金ETF	500万円	5%	約813万円	+313万円
ハイクア	500万円	12%	約1,553万円	+1,053万円
差額				+740万円

このように、同じ500万円の投資でも、10年間で740万円もの差が生まれることが分かります。

最低投資額は500万円からと、他のヘッジファンドと比較して投資しやすい金額設定になっています。また、ロックアップ期間がないため、必要に応じて解約できる柔軟性も魅力の一つです。

＼無料の資料請求のみもOK／

2位：アクション合同会社【年利25%実績・バランス型】

アクション合同会社は2023年設立の新進気鋭のヘッジファンドで、2024年度は年利25.07%の驚異的な実績を記録しています。

代表の古橋弘光氏は、トレーダーズホールディングス株式会社の元取締役で、30年以上金融業界に携わってきた経験豊富な人物です。その豊富な経験を活かし、バリュー株投資とアクティビスト戦略を組み合わせた独自の運用手法を採用しています。

アクションの投資戦略は多岐にわたります。日本のバリュー株への投資をメインとしながら、ファクタリングやWeb3事業への投資も行い、多角的な収益源を確保しています。これにより、株式市場の変動に左右されにくい安定した運用を実現しているのです。

特に注目すべきは、2024年度の運用実績です。年間を通じて全ての月でプラス実績を記録し、最終的に25.07%という高いリターンを達成しました。金ETFの年5%と比較すると、約5倍のリターンを実現している計算になります。

最低投資額は500万円からと、本格的なヘッジファンドとしては始めやすい設定になっています。面談は無料でオンライン対応も可能なので、まずは気軽に問い合わせてみることをおすすめします。

＼新進気鋭のヘッジファンド／

3位：GFマネジメント【年利29%実績・高リターン型】

GFマネジメントは2023年設立の新しいヘッジファンドで、モルガン・スタンレー出身の敏腕ファンドマネージャーが運用を担当しています。

「J-Prime戦略」という独自戦略を採用し、日本の大型優良株20〜30銘柄に集中投資を行うことで、過去5年間で+277%（年平均29%）という驚異的な実績を誇ります。これは金ETFの年5%と比較すると、約6倍のリターンを実現している計算です。

J-Prime戦略の核心は、収益力・成長性・競合優位性の3つの基準で厳選した銘柄への集中投資にあります。ただし、リスク管理も徹底しており、1銘柄の配分を全資金の10%以下に制限することで、集中投資のメリットを活かしながらリスクを分散しています。

GFマネジメントが日本株に投資する理由は明確です。日本には世界的にリーダーシップを発揮している企業が多く存在する一方で、日経平均のバリエーションは米国に比べて割安な状況にあります。さらに、円安相場によってドル建てベースでは2年前より30%～40%割安になっており、海外投資家からの注目も高まっています。

最低投資額は1000万円ですが、500万円からの相談も可能になっています。日経平均やS&P500を上回る圧倒的なパフォーマンスを実現しており、長期投資を検討している方におすすめでしょう。

＼500万円～の投資も相談可／

以上の3つのヘッジファンドは、いずれも金ETFでは実現できない高いリターンを期待できる投資先です。500万円以上の余裕資金がある方は、金ETFによる安定投資と組み合わせることで、バランスの取れたポートフォリオを構築できるでしょう。

どのヘッジファンドも無料での資料請求や個別相談が可能です。まずは情報収集から始めて、自分に最適な投資手法を見つけてください。

金ETFの限界とより高いリターンを求める方法

金ETFは安定した投資商品ですが、年間リターンが3-5%程度と限定的なのが現実です。

本格的な資産形成を目指すなら、金ETFだけでは目標達成に時間がかかりすぎる可能性があります。

例えば、1000万円を金ETFで運用した場合、年5%のリターンでも資産が2倍になるまで約14年かかります。

一方、年利12%のヘッジファンドなら約6年で資産を2倍にできる計算です。

より高いリターンを狙える投資手法については、こちらで詳しく解説しています。

金ETF vs ヘッジファンド徹底比較

金ETFとヘッジファンドの違いを詳しく比較してみましょう。

項目	金ETF	ヘッジファンド
期待年利	3-5%	10-25%
最低投資額	数千円〜	500万円〜
リスク	低〜中	中〜高
流動性	高い	制限あり
運用方針	金価格連動	絶対収益追求

500万円以上の資産がある方は、ヘッジファンドによる高リターン投資も検討する価値があるでしょう。

よくある質問

金ETF投資に関してよく寄せられる質問とその回答をまとめました。

初心者の方が疑問に感じやすいポイントを中心に、簡潔に解説していきます。

まとめ

金ETFは、現物の金を保有することなく、手軽に金価格の変動に投資できる優れた金融商品です。

数千円という少額から始められ、リアルタイムでの売買が可能な利便性は、投資初心者から経験者まで幅広く支持されています。

おすすめ銘柄は【314A】iシェアーズ ゴールドと【GLDM】SPDRゴールド・ミニシェアーズ・トラストで、どちらも低コストで優れた投資商品でしょう。

証券会社選びでは、楽天証券・SBI証券・マネックス証券が手数料の安さとサービスの充実度でおすすめできます。

海外FXと並行して資産運用を考えているなら、金ETFによる安定投資とヘッジファンドによる積極投資を組み合わせることで、バランスの取れたポートフォリオが構築できます。

金ETFを活用して、価格変動リスクを分散しながら長期的に資産を増やしていきましょう。

500万円以上の資産がある方は、金ETFと併用してヘッジファンド投資も検討することで、より効率的な資産形成が可能になります。

年利12%固定のハイクアインターナショナルなら、まずは無料資料請求から始められます。