オルタナティブ投資おすすめランキング!個人でできる種類とリスクを解説

オルタナティブ投資おすすめランキング

株式や債券だけでなく、もっと幅広い投資先で資産を分散したいと考えていませんか?

オルタナティブ投資は、従来の投資手法とは異なる新しい投資の選択肢として注目を集めています。

この記事では、オルタナティブ投資の基本や個人投資家におすすめのオルタナティブ投資ランキング、オルタナティブ投資のメリット・デメリットなど詳しく解説していきます。

目次

そもそもオルタナティブ投資とは?

オルタナティブ投資という言葉を聞いたことはあっても、具体的にどのような投資なのか分からない方も多いでしょう。

従来の株式・債券投資とは何が違うのか、なぜ近年注目されているのか、個人投資家もマネをしたい機関投資家のポートフォリオを詳しく見ていきます。

オルタナティブ投資とは何か?

オルタナティブ投資とは、株式や債券といった伝統的資産以外の新しい投資対象や投資手法を指します。

「オルタナティブ」は「代替の」という意味で、従来の投資方法に代わる選択肢として位置づけられています。

伝統的資産との相関性が低いため、分散投資によるリスク軽減効果が期待できるでしょう。

各オルタナティブ資産をクリックで詳細へジャンプ▼

伝統資産株式
債券
オルタナティブ資産プライベートデット
ヘッジファンド
プライベートエクイティ
不動産
投資信託(オルタナティブテーマ)
投資型クラウドファンディング
ヴィンテージ・ブランド品・おもちゃ投資
など

上表のように、オルタナティブ投資には多様な選択肢があります。

なぜオルタナティブ投資が注目されるのか?その背景を解説

オルタナティブ投資が注目されるようになった背景には、複数の要因が重なっていると考えられています。

まず、2008年の金融危機や2020年のコロナショックなどで、本来相関性が低いと言われてきた株式と債券の相関性が高まる場面がありました。

これにより、真の分散効果を得るために、株式や債券とは異なる値動きをする投資対象への関心が高まったと言われています。

また世界最大の機関投資家と言われる日本の年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)やハーバード大学、イェール大学などの機関投資家が、長期的な運用成果を求めてオルタナティブ投資を積極的に活用するようになりました。

GPIFオルタナティブ資産の時価推移
引用:年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)
GPIFは2013年度からオルタナティブ資産に投資しており、年々その割合を増やしている。

これら機関投資家の成功事例が注目を集め、個人投資家にも関心が広がったと言われています。

さらに、以前は機関投資家やそれ相当の資産を持つ投資家しかアクセスできなかったオルタナティブ投資も、仕組みの改善によってより多くの投資家が参加できるようになりました。

これらの要因が複合的に作用し、オルタナティブ投資への注目が高まったとされています。

>>個人投資家向けオルタナティブ投資おすすめランキングはこちら

個人投資家もマネをしたい機関投資家のポートフォリオ

先述の通り、世界最大級の機関投資家と言われる日本の年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)や、ハーバード大学、イェール大学もオルタナティブ投資を積極的に活用しています。

GPIFでは、資産全体の5%を上限にオルタナティブ資産への投資を行っています。

GPIF各オルタナティブ資産の構成比
年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)より筆者編集

ちなみに2024年度のGPIFの運用収益は1兆7,334億円のプラス(収益率:0.71%)で、5年連続のプラス運用となりました。

ハーバード大学基金の年次レポートによると、2024年度のポートフォリオではオルタナティブ資産が全体の79%を占めており、運用収益率は9.6%を達成しました

同大学基金では収益率8%を目標としており、7年間の年率収益率は9.3%で目標を上回って推移しています。

2024年度のハーバード大学基金のポートフォリオ
ハーバード大学基金2024年度年次レポートより筆者編集
伝:伝統的資産、オ:オルタナティブ資産

イェール大学基金は8割をオルタナティブ資産へ投資しており、過去20年間で年平均12%のリターンを計上しています。

イェール大学エンダウメントの資産配分推移
引用:THE GOLD

これら機関投資家の成功事例は、個人投資家にとってもオルタナティブ投資の有効性を示す重要な指標となるでしょう。

同じような規模感でマネするのは難しいですが、個人投資家もこれら一部をポートフォリオに取り入れたりして、積極的に参考にしていきたいですね。

次の章では実際に、個人投資家向けのおすすめオルタナティブ投資をランキング形式でご紹介していきます。

個人投資家向け!オルタナティブ投資のおすすめランキング5選

オルタナティブ投資の概要を理解したところで、個人投資家が始めやすいオルタナティブ投資を、リスクと収益性のバランスを考慮してランキング形式で紹介します。

各資産名をクリックで詳細へジャンプ▼

順位資産名
1位プライベート・デット(私的融資)
2位ヘッジファンド
3位プライベート・エクイティ(非上場株式)
4位不動産
5位投資信託(オルタナティブテーマ)
6位投資型クラウドファンディング
番外編ヴィンテージ・ブランド品・おもちゃ投資

1位:プライベート・デット(私的融資)

プライベート・デットは投資家から資金を集め、中小企業や成長企業に事業融資を実施します。

投資家はプライベートデットファンドに出資することで間接的に企業融資を行うことになり、事業融資先企業から支払われる貸付金利子がやはり間接的に投資家に還元されるという仕組みです。

投資家への主な利益源は企業が支払う貸付利息企業となるので、株式投資や債券投資のような価格変動リスクが少ないのが特徴です。

リターン利回りを固定に設定しているファンドも存在し、その場合は毎年固定利回りで安定した収益が期待できるためオルタナティブ投資の入門として最適でしょう。

個人向けプライベートデットファンドの場合は年利10〜12%程度の案件が多く、最低投資額は500万円程度から始められます。

おすすめのプライベートデットファンドは、年利12%(固定)が受け取れる「ハイクアインターナショナル」です。

ハイクアインターナショナル
年間12%(固定)の配当を実現
ハイクアインターナショナル2025
引用:ハイクアインターナショナル
運用会社合同会社
ハイクア・インターナショナル
設立2023年
本社所在地日本(大阪)
主な投資対象SAKUKO VIETNAM
(ベトナム企業)
主な投資戦略グロース企業への事業融資
年間期待利回り年利12%(固定)
最低投資金額500万円
手数料投資期間5年未満で解約時5%
受取利益最低投資金額の場合
・四半期に1度:15万円
・1年間:60万円
利益の受取2パターン選択が可能
①四半期ごとに受け取る
②受け取らずに再投資する
運用の相談無料個別相談
公式サイトhttps://hayqua-international.co.jp/

ハイクアインターナショナルは2023年に設立のプライベートデットファンドです。

ベトナムの成長企業である「SAKUKO VIETNAM(以下、サクコ社)」への事業融資で年間12%(固定)の配当を実現しています。

サクコ社は2011年にベトナムで設立されて以降、日本製品専門店、日本人向けビジネスホテル、スイーツ店を中心に様々な事業を展開中。

スクロールできます
SAKUKO STORESAKURA HOTELビアードパパ
日本製品専門店日本人向けビジネスホテルスイーツ店
SAKUKO STORESAKURA HOTELビアードパパ

プライベートデットファンドにおいて減配や配当無し、最悪の場合元本毀損となる可能性のある一番のリスクである事業融資先の業績悪化や倒産などとはほど遠い活躍ぶりです。

また特筆すべきは、ハイクアインターナショナルでは購入手数料や管理手数料などゼロ、5年以上の運用で解約手数料もゼロと、どこよりも投資家想いな点です。

手数料ゼロが可能になる理由は2つあります。

  • ハイクアインターナショナルとサクコ社の代表は同一人物
  • 代表の資金集め目的は「利ざや獲得」ではなく「サクコ社の更なる発展」

実は、ハイクアインターナショナルとサクコ社の代表はヤンヒデテツ氏 同一人物です。

ヤン氏がサクコ社の事業拡大を目指す中、現地銀行の事業融資では資金は足りないと判断。

そこで2023年にプライベートデットファンドであるハイクアインターナショナルを設立したという背景があるそうです。

通常のプライベートデットファンドであれば、事業融資先からの貸付金利子の中から手数料として利ざやを獲得し、残りを投資家へ還元するところ。

しかしハイクアインターナショナル 兼 サクコ社の代表であるヤン氏の最終的な目標はサクコ社の更なる発展となるため、資金を融資してくれる投資家からは手数料を徴収していないとのことでした。

つまり投資家にとっては、合計年間12%の配当利回りが税金のみ徴収されてそのまま支払われるということ。

  • 事業融資先企業サクコ社の業績も順調で減配・配当・元本毀損の心配なし
  • 配当も毎年固定12%を実現
  • 手数料なし ※5年以内の運用の場合、解約手数料はアリ

ですから、低リスク・高リターンが叶う稀有な存在であることは間違い無いでしょう。

ハイクアインターナショナルとサクコ社の詳細については、以下の公式サイトから面談での無料相談・お問い合わせが可能です。

2位:ヘッジファンド

ヘッジファンドは投資家から集めた資金を国内外の金融市場で運用し、利益を還元する投資手法です。

株式や債券だけでなく、事業投資や不動産、外貨預金、コモディティなど制限なしの様々な資産に分散投資を行います。

またロングショート戦略や空売りなどの高度な手法を駆使して、下落相場でも利益獲得を目指せるのが大きな魅力でしょう。

年間10%以上の高リターンを目指せる一方で、最低投資額は500〜1,000万円と若干高額になります。

おすすめのヘッジファンドは、高い利回りが狙える「アクション」と「GFマネジメント」です。

アクション
年間15%以上のリターン獲得目標
アクション合同会社
引用:アクション
運用会社Action合同会社
設立2023年
本社所在地日本(東京)
主な投資対象・バリュー株投資
・事業投資
・Web3事業
・ファクタリングなど
主な投資戦略・資金配分の最適化
・リスクヘッジの徹底
・キャッシュフロー管理
・市場動向の分析
・パートナーシップの活用
年間期待利回り年15%以上目標
※2024年度実績:25.07%
最低投資金額500万円
運用の相談面談
公式サイトhttps://action-goudou.co.jp/

アクションは2023年設立のヘッジファンドです。

トレイダーズホールディングス株式会社の元取締役 古橋 弘光氏が代表 兼 運用責任者を務めます。

投資対象はバリュー株投資や事業投資、Web3事業、ファクタリングなど多様で、年間15%以上のリターン獲得を目標としています。

2024年度は+25.07%の運用実績があり、今後の運用にも期待が高まります。

アクション2024年度の運用実績
引用:アクション

多様な投資先でリスクヘッジ対策はしているものの、1位のプライベートデットファンド「ハイクアインターナショナル」と比べるとリスクは上昇しますが、期待できるリターンは高まります。

多少のリスクは覚悟(許容)の上で、年間15%を目標に運用をしたい!

というミドルリスク・ミドルリターン派の投資家の方にはヘッジファンドの「アクション」がおすすめです。

運用実績や今後の展開、そして手数料体系などのお問い合わせは以下の公式サイトからどうぞ。

GFマネジメント
GFマネジメント
引用:GFマネジメント
運用会社GF Management合同会社
設立2023年
本社所在地日本(東京)
主な投資対象大型日本株
主な投資戦略大型日本株への中期・長期投資
年間期待利回り年平均29%
※2018~2023年の実績
最低投資金額1000万円
※500万円~相談可
運用の相談面談
公式サイトhttps://gfmgmt-llc.com/

GFマネジメントは2023年に設立されたヘッジファンドです。

「J-Prime戦略」という独自の投資戦略を採用しており、「収益力・成長性」「競合優位性」「巨大な成長産業」に当てはまる「J-Prime投資ユニバース」にのみ該当する日本の大型株に投資を実施します。

J-prime戦略
引用:GFマネジメント

運用は設立前から始まっており、2018~2023年の5年間の成長率はなんと+277%(年平均29%)を記録しました。

GFマネジメント運用開始来のパフォーマンス
引用:GFマネジメント

この実績は、同じ期間のS&P500や日経平均株価にも勝る結果です。

ただし、年次で見ると2度のマイナスを経験しています。

J-prime運用開始来の年間収益
引用:GFマネジメント

これは、GFマネジメントが日本株のみへの投資を実施していることに起因しています。

大型株への単独投資は、どうしても政策変更や市場変動の影響を受けやすく、収益の安定性に欠ける傾向があるのです。

おすすめのヘッジファンド1つめの「アクション」と比べると分散効果が低くなるので、短期的なマイナスというリスクはあるものの、プラスになる時はマイナスをもしのぐ爆発的な効果を期待できるのがGFマネジメントの魅力となるでしょう。

短期的なマイナスは覚悟(許容)の上で爆発的なリターンに期待したい!

という積極派な投資家におすすめのヘッジファンドです。

GFマネジメントのこれまでの運用実績や今後の展望、手数料体系などの詳しい内容については以下公式サイトからお問い合わせをどうぞ。

3位:プライベート・エクイティ(非上場株式)

プライベート・エクイティは未公開株式を取得し、株式公開や第三者売却でキャピタルゲインを狙う投資方法です。

個人投資家の場合、プライベート・エクイティ・ファンドを通じた投資が一般的になります。

株式公開時の大幅な価値上昇が期待できる反面、投資期間が長期にわたることが多いでしょう。

日本では独立系、外資系、金融機関系など様々なファンドが存在し、それぞれ得意分野が異なります。

最低投資額は750万円程度からで、投資回収まで3〜7年程度かかるケースが多いです。

4位:不動産

不動産投資は一軒家やマンション、オフィスなどの物件を保有して賃料収入や売却益を得る仕組みです。

現物不動産投資は定期的な家賃収入が魅力ですが、物件選びや管理に手間がかかります。

REIT (不動産投資信託) なら現物不動産を保有することなく少額から手軽に始められるのがメリットでしょう。

また不動産クラウドファンディングも近年注目されており、1万円程度から気軽に不動産投資を体験できます。

スクロールできます
投資方法最低投資額管理の手間流動性
現物不動産数百万〜数千万円高い低い
REIT数万円〜なし高い
不動産
クラウドファンディング
1万円〜なし中程度

5位:投資信託(オルタナティブテーマ)

オルタナティブテーマの投資信託は、従来の株式・債券に加えて多様な資産に投資する商品です。

1,000円程度の少額から始められるため、オルタナティブ投資の入門として活用できます。

ただし、各ファンドが定めた資産にのみ投資するため、ヘッジファンドほどの柔軟性は期待できないでしょう。

証券会社を通じて購入でき、馴染みのある投資方法で始められるのがメリットです。

お試しでオルタナティブ投資を体験してみたい方や、まとまった資金が用意できない方におすすめします。

6位:投資型クラウドファンディング

クラウドファンディングは、少額〜数十万円などの小口で投資できるオルタナティブ投資です。

クラウドファンディングの中には、不動産や事業型、到底個人では保有できない特定の商品(例:船舶、航空機)など様々なテーマに投資するファンドがあります。

ファンドにはそれぞれ目的や利回り、募集金額の上限が設定されています。

投資家はその設定に応じて出資をして、利回りを受け取る仕組みです。

人気のファンドは抽選になるなど必ず希望の商品に投資できる訳ではありませんが、条件が良いものを見つけて投資できれば安全かつ高利回りを実現できる可能性はあるでしょう。

番外編:ヴィンテージ・ブランド品・おもちゃ投資

ワインやウィスキー、高級時計、フィギュアなどの現物資産への投資も注目されています。

利息や配当は期待できませんが、希少性やブランド力を背景とした価値上昇が魅力でしょう。

例えば、人気キャラクターのフィギュアが発売当初の数十倍の価格で取引されるケースもあります。

趣味と実益を兼ねられる投資方法として、自分の興味のある分野で始めてみるのも面白いかもしれません。

以上がオルタナティブ投資おすすめランキングでした。

ランキングを改めてみると以下の通りです。

各資産名をクリックで詳細へジャンプ▼

順位資産名
1位プライベート・デット(私的融資)
2位ヘッジファンド
3位プライベート・エクイティ(非上場株式)
4位不動産
5位投資信託(オルタナティブテーマ)
6位投資型クラウドファンディング
番外編ヴィンテージ・ブランド品・おもちゃ投資

オルタナティブ投資に限ったことではありませんが、投資を始める際にはご自身のスタイルに合った運用先を見つけることが重要です。

どのオルタナティブ資産にするか迷った際には、ひとまず1位のプライベートデットや2位のヘッジファンドを調査するところから始めても良いでしょう。

オルタナティブ投資のメリット・デメリットとは?注意点も解説

オルタナティブ投資のランキングをチェックしたところで、オルタナティブ投資のメリットとデメリットをチェックしておきましょう。

オルタナティブ資産は従来の株式や債券といった資産の投資手法とは異なる特徴があるため、事前の準備や心構えが必要になります。

オルタナティブ投資のメリットについて

オルタナティブ投資の最大のメリットは、分散投資の選択肢が大幅に広がることです。

オルタナティブ資産とは、株式や債券といった伝統的資産以外の、プライベートデットやヘッジファンド、不動産、コモディティ、プライベート・エクイティなど多様な資産が該当します。

オルタナティブ資産は伝統的資産との相関性が低いため、効果的なリスクヘッジが可能になるでしょう。

また、プライベートデットやヘッジファンドのように下落相場でも利益獲得を目指せる資産・投資手法があります。

プライベートデットでは市場環境に左右されることなく安定したリターン獲得を実現しています。

>>年間12%固定を実現する「ハイクアインターナショナル」について詳しくはこちら

ヘッジファンドではロングショート戦略や空売りなどの高度な手法により、市場環境に関係なく収益を追求できるのが魅力です。

>>ヘッジファンドについて詳しくはこちら

オルタナティブ投資のデメリット(注意点)について

オルタナティブ投資で最も注意すべきポイントは、最低投資額の高さです。

株式や債券といった伝統的資産と比べて流動性が低く、多くの投資商品で数百万円以上の資金が必要となるため、気軽に始めにくいのが現実でしょう。

スクロールできます
投資先最低投資額目安流動性
プライベート・デット500万円~低い
ヘッジファンド500〜1000万円低い
プライベート・エクイティ750〜1500万円極めて低い
投資信託(オルタナティブテーマ)1万円〜高い

また一度投資を始めると数か月から1年程度資金がロックされるケースが多く、途中解約が困難な場合もあります。

選択肢が広すぎることで、自分に適した投資先を見つけるのが困難という問題もあるでしょう。

オルタナティブ投資を検討する際は、必ず余裕資金で行い、事前に十分な情報収集を行うことをおすすめします。

なお、プライベートデットファンドの「ハイクアインターナショナル」であれば資金がロックされる期間は設定されておらず、いつでも解約できるのが嬉しいところです。

解約手数料についても5年以上の運用でゼロ、その他手数料も運用期間に関わらずゼロである点は投資家にとって嬉しいポイント。

最低投資額も500万円~とオルタナティブ資産の中では比較的低額なところもおすすめです。

オルタナティブ投資に関してよくある質問

最後に、オルタナティブ投資に関してよく寄せられる質問をまとめました。

投資を始める前の疑問や不安を解消するための参考にしてください。

オルタナティブ投資にリスクや詐欺の心配はありますか?

オルタナティブ投資にはその制度を悪用した詐欺案件も存在するため、事前の十分な調査が必要です。

元本保証を謳う業者や「年間+50%」などといった異常に高いリターンを約束する案件、「友達紹介」を含む案件は避け、運用実績や会社の信頼性を必ず確認しましょう。

オルタナティブ投資は途中で解約することはできますか?

多くのオルタナティブ投資では数か月から1年程度の資金ロックアップ期間が設定されていますが、それを過ぎれば途中で解約することは可能です。

またロックアップ期間であっても投資先によってはペナルティを支払うことで中途解約が可能な場合もあるため、契約前に確認が大切です。

ただし、投資は余裕資金で行うことが一般常識ですので、ロックアップ期間が設定されていようがいまいが、できるだけ早期の途中解約は避けるのが無難です。

ちなみにランキング1位でご紹介したプライベートデットファンドの「ハイクアインターナショナル」ならロックアップ期間なしでいつでも解約可能

また解約手数料も5年間の運用でゼロと、すべての投資家にとって嬉しい制度を確立しています。

オルタナティブ投資は解約後すぐに資金を受け取ることはできますか?

解約が認められた場合でも、資金の受け取りまでに数営業日から数週間かかることが一般的です。

緊急時に即座に現金化できない可能性があるため、余裕資金での投資が前提となります。

オルタナティブ投資の始め方を教えてください。

まずは各運用会社の公式サイトから問い合わせを行い、担当者との面談で詳細な説明を受けるのが一般的です。

投資前の面談では、投資内容だけでなくリスクや手数料についても必ず確認してから契約を検討しましょう。

日本でおすすめのオルタナティブ投資会社はありますか?

プライベート・デットではハイクア・インターナショナル、ヘッジファンドではアクションGFマネジメントが注目されています。

以下にお問い合わせ先をまとめておきます。

ハイクアインターナショナル
年間12%(固定)の配当を実現
アクション
年間15%以上のリターン獲得を目標

オルタナティブ投資の種類にはどのようなものがありますか?

主な種類として、プライベートデット、ヘッジファンド、プライベート・エクイティ、不動産、コモディティ、インフラ投資などがあります。

それぞれ異なるリスクとリターンの特性を持つため、自分の投資目的に合った選択が大切です。

まとめ

以下がオルタナティブ投資おすすめランキング一覧です。

各資産名をクリックで詳細へジャンプ▼

順位資産名
1位プライベート・デット(私的融資)
2位ヘッジファンド
3位プライベート・エクイティ(非上場株式)
4位不動産
5位投資信託(オルタナティブテーマ)
6位投資型クラウドファンディング
番外編ヴィンテージ・ブランド品・おもちゃ投資

オルタナティブ投資は従来の株式・債券投資に加えて、さらなる分散効果を狙える魅力的な投資手法です。

特に個人投資家には、安定した固定利回りが期待できるプライベート・デットや、高度な運用戦略を活用するヘッジファンドがおすすめです。

リスクを理解した上で適切に活用すれば、オルタナティブ投資はあなたのポートフォリオを一段階向上させる強力な手段となるはずです。

以下はランキング1位プライベートデットのおすすめファンド「ハイクアインターナショナル」についてまとめた記事です。

本記事でご紹介しきれなかった魅力についても詳しく解説していますので、ぜひご参考にどうぞ。

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