金(ゴールド)ETFおすすめ比較ランキング！新NISAで買える銘柄を紹介

世界経済の不安定さや地政学的リスクの高まりから、安全資産として金への投資が注目を集めています。

実際、2024-2025年には金価格が年58%という驚異的な急騰を記録しましたが、金ETFの長期的な期待リターンは年5-8%程度というのが実態です。

例えば500万円を金ETFで運用した場合、長期平均では年間25〜40万円程度の利益にとどまります。2024-2025年のような急騰局面では大きな利益が得られる可能性もありますが、そのタイミングを予測することは困難です。

そこで注目されているのが、相場環境に左右されず年利10%以上の高いリターンを狙えるヘッジファンド投資です。金ETFの長期平均の2〜3倍、さらには5倍以上のリターンを安定的に実現している運用会社も存在します。

この記事では、金ETFの基本情報に加えて、より高く安定したリターンを求める方向けの代替投資手法も詳しく解説していきます。

初心者の方でも安心して金ETF投資を始められるよう、分かりやすく丁寧に説明しています。

日本で購入可能な金ETFのおすすめ銘柄ランキング

日本の証券会社で購入できる金価格連動ETFは、東京証券取引所に上場している8銘柄があり、そのうち7銘柄が新NISA成長投資枠に対応しています。

それぞれ信託報酬、純資産総額、運用会社が異なるため、投資目的に応じて最適な銘柄を選ぶことが重要です。

8銘柄の中から厳選するなら、世界的な運用会社の信頼性も重視するなら【314A】iシェアーズ ゴールドETF、コスト最重視なら【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型、の2択がおすすめです。

どちらも新NISA成長投資枠に対応しており、長期投資に適した低コストな銘柄として高い人気を集めています。

コード：銘柄	信託報酬	純資産総額	運用会社	新NISA
【314A】 iシェアーズ ゴールドETF	0.22%	約537億円	ブラックロック	対象
【1328】 NEXT FUNDS 金価格連動型	0.176%	約468億円	野村アセットマネジメント	対象
【425A】 グローバルX ゴールド ETF（ヘッジなし）	0.177%程度	約87億円	グローバルX	対象
【424A】 グローバルX ゴールド ETF（ヘッジあり）	0.177%程度	約20億円	グローバルX	対象
【447A】 ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）	0.177%程度	約5.4億円	ステート・ストリート	対象
【1326】 SPDR ゴールド・シェア	0.40%	約22兆576億円	ワールドゴールド	対象
【1672】 WisdomTree 金上場投信	0.429%	約1兆1,802億円	ウィズダムツリー	対象外
【1540】 純金上場信託（金の果実）	0.539%	約1兆3,513億円	三菱UFJ信託銀行	対象

※純資産総額は2025年12月時点の概算値です。最新の情報は各証券会社でご確認ください。

この中から特におすすめの銘柄について、詳しく特徴を解説していきましょう。

【314A】iシェアーズ ゴールドETF

銘柄コード	314A
銘柄名	iシェアーズ ゴールドETF
純資産総額	約537億円
運用会社	ブラックロック
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.22%
上場日	2025年1月24日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約316円前後（2025年12月時点）

iシェアーズ ゴールドETF（銘柄コード：314A）は、世界最大級の資産運用会社ブラックロックが提供する金ETFで、2025年1月に東京証券取引所に上場したばかりの新しい銘柄です。

円建てで取引できるため、為替の心配なく投資を始められるのも魅力でしょう。

信託報酬が年率0.22%と、1328に次ぐ低コストを実現しています。LBMA金価格（円換算ベース)に連動する運用成果を目指しており、金現物を実際に保有する仕組みになっているため、金価格の動きを忠実に反映した運用が期待できます。

新NISA成長投資枠にも対応しているため、長期的にコストを抑えた効率的な金投資を行いたい方に最適な選択肢と言えます。

上場したばかりで純資産総額は537億円とまだ成長途上ですが、ブラックロックという世界的に高い運用実績を持つ会社が提供するETFであることから、今後の流動性向上や安全性の面でも十分な安心感があるでしょう。

【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型

銘柄コード	1328
銘柄名	NEXT FUNDS 金価格連動型
純資産総額	約468億円
運用会社	野村アセットマネジメント
連動指標	金価格（ロンドン金値決め・円換算）
信託報酬	年率0.176%
上場日	2009年8月7日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約16,035円前後（2025年12月時点）

NEXT FUNDS 金価格連動型（銘柄コード：1328）は、野村アセットマネジメントが運用する国内金ETFで、2009年に東京証券取引所に上場されました。

信託報酬が年率0.176%と全銘柄中で最も低コストなのが最大の特徴です。

金価格（ロンドン金値決め・円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金先物取引を活用した合成レプリケーション方式を採用しています。

純資産総額は約468億円と十分な規模を持ち、流動性にも問題はありません。

新NISA成長投資枠にも対応しているため、長期投資に最適な選択肢と言えるでしょう。野村アセットマネジメントという国内最大手の運用会社による信頼性と、2009年からの長い運用実績も大きな魅力です。

コストを最重視する投資家に特におすすめの銘柄と言えます。

【425A】グローバルX ゴールド ETF（ヘッジなし）

銘柄コード	425A
銘柄名	グローバルX ゴールド ETF（ヘッジなし）
純資産総額	約87億円
運用会社	グローバルX
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.177%程度
上場日	2025年9月26日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約359円前後（2025年12月時点）

グローバルX ゴールド ETF（ヘッジなし）（銘柄コード：425A）は、グローバルXが運用する金ETFで、2024年9月に東京証券取引所に上場されました。

為替ヘッジなしの運用で信託報酬が年率0.177%程度と、1328に次ぐ低コストを実現しています。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金価格と為替の両方の変動による利益を狙えます。

新NISA成長投資枠にも対応しており、円安メリットも享受したい投資家に適した選択肢です。純資産総額は約87億円と成長中で、今後の流動性向上が期待できるでしょう。

【424A】グローバルX ゴールド ETF（ヘッジあり）

銘柄コード	424A
銘柄名	グローバルX ゴールド ETF（ヘッジあり）
純資産総額	約20億円
運用会社	グローバルX
連動指標	LBMA金価格（円ヘッジ）
信託報酬	年率0.177%程度
上場日	2025年9月26日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約341円前後（2025年12月時点）

グローバルX ゴールド ETF（ヘッジあり）（銘柄コード：424A）は、グローバルXが運用する金ETFで、2024年9月に東京証券取引所に上場されました。

為替ヘッジありの運用が最大の特徴で、LBMA金価格に連動しながら為替変動リスクをヘッジすることで、純粋に金価格の変動のみに投資できる仕組みになっています。

新NISA成長投資枠にも対応しており、円高リスクを避けたい投資家や、為替の影響を受けずに金価格の動きだけを捉えたい方に適した選択肢です。

信託報酬は年率0.177%程度と、ヘッジコストを含めても非常にリーズナブルな水準に抑えられているため、コスト面でも魅力的な銘柄と言えるでしょう。

【447A】ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）

銘柄コード	447A
銘柄名	ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）
純資産総額	約5.4億円
運用会社	ステート・ストリート
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.177%
上場日	2025年11月19日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約267円前後（2025年12月時点）

ステート・ストリート・スパイダー ゴールド ETF（ヘッジなし）（銘柄コード：447A）は、ステート・ストリートが運用する金ETFで、2025年11月に東京証券取引所に上場された最新の銘柄です。

信託報酬が年率0.177%と最低水準で、世界最大級の金ETF運用会社の実績と信頼性を兼ね備えています。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、為替ヘッジなしの運用により金価格と為替の両方の変動を享受できます。

新NISA成長投資枠にも対応しており、グローバルな運用実績を重視する投資家に適した選択肢です。

上場したばかりで純資産総額は約5.4億円とまだ小規模ですが、ステート・ストリートの長年の運用ノウハウが活かされており、今後の成長が期待できるでしょう。

【1326】SPDR ゴールド・シェア

銘柄コード	1326
銘柄名	SPDR ゴールド・シェア
純資産総額	約22兆576億円
運用会社	ワールドゴールド
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.40%
上場日	2008年6月30日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約61,730円前後（2025年12月時点）

SPDR ゴールド・シェア（銘柄コード：1326）は、ステート・ストリートが運用する世界最大級の金ETFで、2004年に米国市場で上場され、長年にわたり投資家から高い信頼を得ている銘柄です。

2008年に東京証券取引所にも上場しています。

純資産総額約22兆円という圧倒的な規模と流動性が最大の特徴です。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金現物を実際に保有する仕組みになっています。

新NISA成長投資枠にも対応しているため、長期投資に適した選択肢と言えるでしょう。

信託報酬は年率0.40%と上位銘柄と比較すると高めですが、長い運用実績と圧倒的な流動性により、大口取引でも安心して売買できる環境が整っています。

特に大口の投資を検討している方や、流動性を最重視する方にとって最適な選択肢です。

【1672】WisdomTree 金上場投信

銘柄コード	1672
銘柄名	WisdomTree 金上場投信
純資産総額	約1兆1,802億円
運用会社	ウィズダムツリー
連動指標	LBMA金価格（円換算）
信託報酬	年率0.429%
上場日	2009年8月24日
新NISA	対象外
取引価格	約62,500円前後（2025年12月時点）

WisdomTree 金上場投信（銘柄コード：1672）は、ウィズダムツリーが運用する金ETFで、2009年に東京証券取引所に上場されました。純資産総額が約1兆1,802億円と国内2位の規模を誇り、高い流動性を備えています。

LBMA金価格（円換算ベース）に連動する運用成果を目指しており、金現物を裏付けとする仕組みになっています。信託報酬は年率0.429%と中程度の水準です。

ただし、NISA成長投資枠の対象外となっているため、長期投資での税制優遇を受けられない点がデメリットです。

この点を考慮すると、NISA対象の他の銘柄を優先的に検討することをおすすめします。

【1540】純金上場信託（金の果実）

銘柄コード	1540
銘柄名	純金上場信託（金の果実）
純資産総額	約1兆3,513億円
運用会社	三菱UFJ信託銀行
連動指標	金地金価格（円建て）
信託報酬	年率0.539%
上場日	2010年7月2日
新NISA	成長投資枠対象
取引価格	約20,545円前後（2025年12月時点）

純金上場信託（金の果実）（銘柄コード：1540）は、三菱UFJ信託銀行が受託者となる国内最大級の金ETFで、2010年に東京証券取引所に上場されました。

純資産総額が約1兆3,513億円と国内金ETFの中で最大規模を誇り、圧倒的な流動性を備えているのが特徴です。

金地金（現物）を実際に保有する裏付け型の仕組みを採用しており、1口あたり1グラムの金現物が保管されているため、金現物への投資に近い安心感を得られます。

NISA成長投資枠にも対応しており、三菱UFJ信託銀行という国内トップクラスの金融機関が受託者となっている信頼性の高さは大きな魅力です。

ただし、信託報酬が年率0.539%と全銘柄中で最も高いため、長期投資においてはコスト負担が大きくなる点に注意が必要です。

流動性や信頼性を最重視し、コストよりも安心感を優先したい投資家に適した選択肢と言えるでしょう。

金ETFは手軽で安全性の高い投資商品ですが、年利5-8%程度のリターンでは資産を大きく増やすまでに時間がかかります。

より積極的に資産形成したい方は、年利12-25%を実現するヘッジファンドとの併用も検討してみましょう。

金ETFを買うならどこ？おすすめ証券会社ランキング

金ETFを取引する証券会社選びでは、取引手数料や取扱銘柄数、サービス内容を総合的に比較することが大切です。

コストの安さ、投資機会の多さ、利便性の観点からおすすめの証券会社を紹介していきます。

1位：楽天証券

楽天証券の最大の魅力は、様々な取引で楽天ポイントが貯まり、1ポイント1円として投資にも活用できる点です。

金投資関連商品として、国内外の金ETFに加えて、金現物・純金積立・金の投資信託・先物取引も利用できます。

NISA口座なら国内外ETFの売買手数料が完全無料になるのも大きなメリットでしょう。

海外ETF利用時の米ドル/円 (買付時・売却時) の為替手数料も無料で、コストを抑えた投資が可能です。

取り扱う資産や銘柄の種類が豊富で、幅広い投資先を検討している方に適しています。

特定の資産に依存するリスクを避け、あらゆる市場環境で収益を追求するなら、より柔軟な戦略を持つヘッジファンドも検討の価値があります。

楽天証券で多様な資産に分散投資できますが、自分で戦略を組むには専門知識が必要です。

プロが市場環境を見極めて運用するヘッジファンドなら、複雑な投資判断を任せながら年利12-25%の高リターンが狙えます。

楽天証券公式HPに移動する 

2位：SBI証券

SBI証券は、ネット証券で国内株式個人取引シェアNo.1の圧倒的な実績を誇る証券会社です。

国内外の金ETFを幅広く取り扱っており、金以外にもプラチナや銀ETFなどの貴金属投資商品も充実しています。

金関連商品では、国内外の金ETF、金現物・純金積立・金の投資信託 (13銘柄) が利用可能です。

NISA口座利用で国内外ETFの売買手数料が無料になり、長期投資に適した環境が整っています。

インターネットコースなら、海外ETF利用時の米ドル/円為替手数料も無料で提供されます。

取り扱う資産や銘柄が豊富で、投資家にとって使いやすいプラットフォームと言えるでしょう。

SBI証券公式HPに移動する 

3位：マネックス証券

マネックス証券は、多様な金ETFを取り扱い、情報提供や分析ツールが充実した証券会社です。

初心者から上級者まで幅広い投資家に対応したサービスを展開しており、金関連商品も豊富に揃っています。

金現物・純金積立・金の投資信託 (8銘柄) が利用でき、NISA口座なら国内ETF・海外ETFともに売買手数料が無料です。

「米国ETF買い放題プログラム」の対象銘柄は、口座に関わらず買付手数料が無料になります。

為替手数料は買付時が無料、売却時は25銭と設定されており、コスト面でも競争力があるでしょう。

マネックス証券公式HPに移動する 

金ETFで証券会社を選んだ後は、金ETFとヘッジファンドの比較も確認して、より効率的な資産運用を検討してみましょう。

金(ゴールド)ETFとは？初心者でも理解できるポイントを紹介

金ETFは、実際の金を保有することなく、金価格の変動に投資できる上場投資信託です。

株式と同じように証券取引所で売買でき、数千円という少額から始められるのが大きな魅力ですね。

金ETFの基本構造とは？

金ETFの仕組みを理解するには、まずETF (上場投資信託) の基本を知る必要があります。

ETFは「Exchange Traded Fund」の略で、特定の指数や資産価格に連動する投資信託です。

金ETFの場合、国際的な金価格に連動して値動きする仕組みになっています。

投資家は金の現物を直接保有せず、金価格の変動による利益を狙えるのです。

一般的な投資信託と違い、株式のようにリアルタイムで売買できる点も大きな特徴でしょう。

ただし、金ETFには知っておくべきデメリットもあります。詳しくは後ほど解説します。

また、金価格に連動する仕組みは分かりやすい反面、金価格が下がれば確実に損失が出ます。

複数の投資戦略を組み合わせ、市場の下落局面でも利益を追求するヘッジファンドなら、より安定して高いリターンを狙うことが可能です。

＞＞年利12-25%の高リターン実績のあるヘッジファンドを見る

金市場の特徴について

金市場は投資需要、宝飾品需要、工業用途、中央銀行の準備資産という4つの主要需要で支えられています。

この中でも投資需要と中央銀行の金準備で構成される「金融市場」の規模は、約5兆米ドルという巨大なものです。

金は株式や債券と異なり、低相関性を持つ資産として知られています。

そのため、ポートフォリオに組み入れることでリスク分散効果が期待できるのです。

特に経済不安や地政学リスクが高まる局面では、安全資産として注目される傾向があります。

金価格の推移とその要因

金価格は2020年以降、顕著な上昇トレンドを描いており、2024年後半から2025年にかけて過去最高値を更新し続けています。

上記のチャートが示すように、2020年初頭には国内小売価格で約6,000円/g前後だった金価格は、2025年12月15日時点で23,806円/gまで上昇しています。わずか5年間で約4倍という驚異的な価格上昇を記録しました。

特に2024年から2025年にかけての上昇が顕著で、2024年1月の平均小売価格15,062円/gから2025年12月の23,806円/gまで、1年間で約58%もの急騰となっています。

海外価格(LBMA Gold Price)も、2024年1月の平均2,709ドル/トロイオンスから2025年12月には4,200ドル超まで上昇しており、世界的な金需要の高まりを示しています。

金価格の変動要因には、経済不安、地政学リスク、インフレ、ドル相場の動向などが挙げられます。

近年では、ロシア・ウクライナ戦争や中東情勢の不安定化が価格を押し上げる要因となっています。また、各国中央銀行による金購入の増加も、価格上昇を支える重要な要素になっているでしょう。

金相場の将来的な見通し

金は、2024-2025年の急激な価格上昇が示すように、地政学リスクやインフレに対する安全資産としての需要が一層高まっています。

わずか1年間で約58%もの上昇を記録し、2025年12月時点で23,806円/gという過去最高値圏で推移しています。

世界的な経済不安がくすぶる中、中央銀行の金購入動向が引き続き価格を支える重要な要因となるでしょう。ただし、このような年率50%超の急騰が毎年継続するわけではない点には注意が必要です。

過去のチャートを見ると、金価格は1980年代から2000年代初頭まで約20年間、ほぼ横ばいで推移した時期もありました。

また、2020年から2023年まではやや停滞気味だった金価格が、2024年以降に急騰したという事実も、金価格の変動性を物語っています。米ドルの動向や金融政策の変更によっては、短期的に大きく変動したり、長期的に停滞する可能性もあります。

金ETFを検討する際は、短期的な価格変動に一喜一憂せず、長期的な視点でポートフォリオの一部として組み入れるのが有効です。

リスク分散効果を期待しつつ、最新の経済ニュースや国際情勢を注視することが、賢明な投資判断に繋がります。急騰局面での大きな利益を期待するのではなく、長期的な資産保全の手段として活用することをおすすめします。

金ETFと他の金投資商品の違いとは？

金への投資には、金ETF以外にも様々な方法があります。

それぞれの特徴を理解して、自分に合った投資手法を選ぶことが大切でしょう。

金ETF vs 金現物・純金積立の違い

金現物投資は、金地金 (インゴット) や金貨を実際に購入・保有する投資方法です。

現物資産としての安心感がある反面、盗難や災害リスク、高い保管コストが課題になります。

業者の保管サービスを利用すると、購入金額の0.1%〜0.5%程度の年間保管料が発生するのです。

一方、純金積立は毎月一定額を積み立てて金を少しずつ購入する方法で、月々1,000円程度から始められます。

金ETFなら保管の手間やコストがなく、証券口座で簡単に管理できるメリットがあります。

金価格の動きに連動する手軽な投資ですが、市場全体が下落する局面では大きなリターンは期待しにくいでしょう。

このような、金価格の上昇局面でしか利益を得られない金投資に対し、相場の上下に関わらず下降局面でも利益を狙えるヘッジファンドがおすすめです。

＞＞年利12-25%のヘッジファンドを見てみる

金ETF vs 金投資信託（ゴールドファンド）の違い

金投資信託（ゴールドファンド）は、金現物や金関連資産 (金鉱株など)を投資対象とする投資信託のことです。

運用を専門会社に任せるため、金ETFより高い信託報酬 (年率0.2%〜2%程度) が発生します。

また、非上場の投資信託は1日1回の基準価額でしか売買できません。

金ETFであれば、株式のようにリアルタイムで取引でき、信託報酬も0.1%〜0.55%程度と低コストです。

数千円程度の少額から投資できる点は、両者とも共通のメリットでしょう。

金ETF vs 金先物取引の違い

金先物取引は、将来の特定日に予め決めた価格で金を売買する契約です。

レバレッジを活用できるため、少ない資金で大きな取引が可能になります。

ただし、金標準先物の取引単位は1kg (1,000g) と大きく、必要証拠金も高額です。

金ミニ先物でも100g単位で、証拠金は約5万円程度が必要になります。

金ETFなら数千円から投資でき、複雑な先物取引の知識も不要で始めやすいでしょう。

金ETF vs 金投資商品 – まとめて比較

各金投資商品の特徴を表にまとめると、以下のようになります。

項目	金ETF	金現物	純金積立	金投資信託
最低投資額	数千円〜	数万円〜	月1,000円〜	数千円
保管方法	証券口座で管理	自宅または業者保管	業者保管	証券会社で管理
流動性	高い (即時売買可能)	中程度	低め	中程度 (1日1回)
年間コスト	0.1%〜0.55%	保管コスト発生	積立手数料など	0.2%〜2%
盗難リスク	なし	あり	なし	なし

コストの高い順に並べると、「金現物・純金積立」→「金投資信託」→「金ETF」→「金先物」となります。

金ETFは手軽さ、コスト効率、流動性のバランスが最も優れた投資手法と言えるでしょう。

年利3〜5%のリターンでは資産形成に10年以上かかることも。500万円を10年運用しても250万円程度の利益ですが、アクション合同会社なら同じ期間で1,250万円の利益を狙えます。資産形成のスピードを上げたい方は、ヘッジファンドとの併用を検討してみてください。

金ETF投資のメリット・デメリットを簡単解説

金ETFへの投資を検討する際は、メリットとデメリットの両面を理解することが重要です。

特に投資初心者の方は、リスクも含めて総合的に判断する必要があるでしょう。

金ETFに投資するメリット

金ETFの最大の魅力は、証券会社で口座を開設すれば、いつでも簡単に売買できる手軽さです。

数千円という少額から投資を始められるため、初心者でもチャレンジしやすい商品と言えます。

金現物の割高な購入手数料や保管コストが不要な点も大きなメリットでしょう。

また、一般的な投資信託と比べても、金ETFの方が信託報酬は低い傾向にあります。

証券取引所の取引時間内であれば、リアルタイムで売買できる流動性の高さも魅力的です。

金は株式や債券と低相関の関係にあるため、ポートフォリオに組み入れることでリスク分散効果が期待できます。

金ETFだけでは年利3〜5%が限界です。例えば500万円投資しても年間15〜25万円程度の利益にとどまります。ハイクアインターナショナルなら同じ500万円で年間60万円の固定配当が得られるため、併用を検討する価値があるでしょう。

金ETFに投資するデメリット・注意点

金ETFは市場価格に連動する金融商品のため、銀行預金のような元本保証はありません。

金価格の変動により投資額が減少するリスクがあり、短期的な大幅下落で元本割れする可能性もあります。

信託報酬 (年率0.1%〜0.55%程度) が継続的に発生するのもデメリットの一つです。

特に長期保有の場合、これらのコストがリターンに与える影響を考慮する必要があります。

金は株式の配当や債券の利息のような定期収入を生まない無利息資産です。

利益を上げるには金価格の値上がり (キャピタルゲイン) に頼るしかない点は理解しておきましょう。

平常時における金価格の変動は、他のリスク資産と比較すると小さいため、経済安定期にはリターンが低迷する可能性があります。

定期的に安定した利回りを確保したい場合には個人向け社債が選択肢として挙げられます。

金ETF選びで失敗しないためのポイント3選

金ETFを選ぶ際には、いくつかの重要な基準があります。

投資目的や運用スタイルに応じて、最適な銘柄を見極めることが成功への第一歩です。

ここでは、金ETF選びで失敗しないための3つの重要な基準について詳しく解説していきます。

低コストを実現する信託報酬率

金ETF選びで最も重要な基準の一つが信託報酬率です。信託報酬は保有している間、毎年継続的に発生するコストのため、長期投資では大きな差となって表れます。

投資額	運用期間	信託報酬0.176% （1328）	信託報酬0.22% （314A）	信託報酬0.539% （1540）
500万円	5年	約4.4万円	約5.5万円	約13.5万円
	10年	約8.8万円	約11万円	約27万円
	20年	約17.6万円	約22万円	約54万円

例えば、500万円を10年間運用した場合、信託報酬0.176%なら約8.8万円、0.539%なら約27万円のコストとなり、その差は約18万円にもなります。

東証上場の金ETFの信託報酬は0.176%〜0.539%と幅があり、最も低コストなのは【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型の0.176%です。

長期投資を前提とするなら、この2銘柄のような信託報酬0.2%台前半の低コスト銘柄を選ぶことで、効率的な資産形成が可能になるでしょう。

コストの差は年月を重ねるごとに大きな金額となるため、特に10年以上の長期保有を考えている方は信託報酬を最優先に検討することをおすすめします。

信託報酬を気にする方には、成功報酬・管理手数料が完全無料のハイクアインターナショナルもおすすめです。

年利12%固定の配当を受け取りながら、余計なコスト負担なく資産を増やせます。

流動性と為替リスクを考慮する

金ETFを選ぶ際には、純資産総額と流動性も重要な判断基準になります。

純資産総額が大きい銘柄ほど売買がスムーズに行え、希望する価格で取引しやすくなります。国内最大級の銘柄は約1兆円超の規模を誇り、大口取引でも安心です。

一方、数百億円規模の銘柄でも、一般的な個人投資家の取引には十分な流動性があります。

数千万円規模までの投資であれば、純資産総額が数百億円あれば流動性の面で困ることはほとんどないでしょう。

また、為替ヘッジの有無も重要なポイントです。

為替ヘッジありの銘柄は為替変動リスクを完全に回避でき、純粋に金価格の動きだけに投資できます。一方、ヘッジなしの銘柄は円安時に為替差益も得られる可能性がある反面、円高時には損失リスクもあります。

為替の影響を受けたくない方はヘッジあり、円安メリットも享受したい方はヘッジなしを選択しましょう。

NISA成長投資枠の活用可否

金ETF投資において、NISA成長投資枠の活用可否は見逃せない重要なポイントです。

NISA口座で運用すれば、売却益や配当金が非課税になるため、長期投資での税制メリットは非常に大きくなります。

例えば、100万円の利益が出た場合、通常の課税口座では約20万円が税金として差し引かれますが、NISA口座ならこれがゼロになります。

東証上場の金ETF8銘柄のうち、【1672】WisdomTree 金上場投信のみがNISA対象外となっています。

他の7銘柄はすべてNISA成長投資枠に対応しているため、長期的な資産形成を目指すなら、NISA対象の銘柄から選ぶことを強くおすすめします。

金ETFを超える高リターン！おすすめヘッジファンド2選

金ETFの年利5-8%では物足りない方に、年利10%以上の高いリターンを狙えるヘッジファンドをご紹介します。

ヘッジファンドは投資のプロが多様な投資戦略を駆使して高いリターンを目指す投資商品で、金ETFにはない以下のような特徴があります。

今回は、実績と信頼性を重視して厳選した3つのヘッジファンドをご紹介します。それぞれ異なる投資戦略を採用しており、リスク許容度や投資目標に応じて選択できます。

ファンド名	期待年利	最低投資額	投資戦略	特徴
ハイクア	12%固定	500万円	事業融資	安定収益
アクション	17.35%実績	500万円	バリュー投資	アクティビスト

それでは、各ヘッジファンドの詳細な特徴と投資戦略について、順番に詳しく解説していきます。

1位：ハイクアインターナショナル【年利12%固定・安定重視】

ハイクアインターナショナルは、2023年に設立された日本の運用会社で、年利12%の固定リターンを実現している点が最大の特徴です。

金ETFが市場の変動に左右されるのに対し、ハイクアインターナショナルはベトナム企業「SAKUKO Vietnam」への事業融資により安定した収益を実現します。契約時点で年12%の配当を約束する仕組みで、相場変動に左右されない確実な収益が魅力です。

500万円投資で年間60万円の安定配当を実現

ハイクアインターナショナルの最大の魅力は、毎年確実に12%の配当を受け取れることです。

このように、元本500万円はそのまま維持しながら、毎年60万円（3ヶ月毎に15万円）の配当を受け取れます。安定した配当収入として活用している投資家も多数います。

なぜ安定した12%配当が可能なのか？

ハイクアインターナショナルは、ベトナムで複数の事業を展開するSAKUKO Vietnam（日本製品専門の小売チェーン）への融資で収益を獲得しています。

実店舗からの安定収益が配当の源泉となっており、金価格のような相場変動の影響を受けにくい仕組みを構築しています。

事業部門	展開規模	月間売上高
SAKUKO STORE	35店舗	約1.5億円
BEARD PAPA	11店舗	約5,000万円
SAKURA HOTEL	2店舗	約3,000万円
グループ合計年商		25億円

SAKUKO Vietnamは、グループ全体で25億円の売上を達成しており、2026年にはベトナムUPCoM市場への上場申請中です。上場が実現すれば、さらなる事業拡大と配当の安定性向上が期待できます。

金ETFとハイクアの投資効果を比較

実際の投資効果を具体的な数字で比較してみましょう。500万円を10年間運用した場合の違いは以下の通りです。

投資先	初期投資額	年利	10年後の利益
金ETF	500万円	5%	約313万円
ハイクア	500万円	12%	600万円
差額			+287万円

このように、同じ500万円の投資でも10年間で287万円もの差が生まれることが分かります。

ハイクアインターナショナルの3つの強み

金ETFはポートフォリオの安定性を高める一方で、より積極的なリターンを追求したい方には、ハイクアインターナショナルのような確実性の高い固定配当型ファンドがおすすめです。

最低投資額は500万円からと、他のヘッジファンドと比較して投資しやすい金額設定になっています。まずは無料の個別相談で、詳しい事業内容や配当の仕組みを確認してみてはいかがでしょうか。

＼無料の資料請求のみもOK／

2位：アクション【年利17%実績・バランス型】

アクションは2023年設立の新進気鋭のヘッジファンドで、2024年度は年利17.35%の驚異的な実績を記録しています。

代表の古橋弘光氏は、トレーダーズホールディングス株式会社の元取締役で、30年以上金融業界に携わってきた経験豊富な人物です。金ETFの年利5-8%と比較すると、約2倍以上のリターンを実現しています。

500万円投資で年間86.75万円の高リターンを狙う

アクションの実績ベースで計算すると、500万円の投資で毎年86.75万円の利益が期待できます。つまり、わずか6年で投資元本を回収できる計算です。

金ETFで10年かけて得られる利益を、わずか6年で達成できる可能性があります。これが高リターンファンドの魅力です。

なぜ17%超の高リターンが可能なのか？

『みんなのFX』で知られるトレイダーズホールディングス元取締役の古橋弘光氏が運営。多角的な投資戦略で、金ETFでは実現できない高リターンを実現しています。

特に注目すべきは、相場下落時でも収益を狙える多角的な戦略です。一般的な金ETFが金価格に依存する中、アクションは事業投資やファクタリングなど、景気に左右されにくい収益源を確保しています。

2024年度の驚異的な運用実績

アクションに投資をすると四半期ごとのレポートで運用状況を確認できます。2024年度から、四半期マイナスリターンになっていません。

例えば、2024年8月の日経平均12%下落時も、アクションは月間+2.3%のプラス運用を達成。これが「どんな相場でも利益を追求する」ヘッジファンドの真骨頂です。

＼新進気鋭のヘッジファンド／

金ETFとアクションの比較

高リターンの秘密は、金融のプロフェッショナルによる機動的な運用にあります。

代表の古橋弘光氏は、『みんなのFX』で知られるトレイダーズホールディングス元取締役。金融業界での豊富な経験と実績、そして業界の人脈を活かした情報収集力が、高リターンを支えています。

アクションが向いている投資家

最低投資額は500万円からと、本格的なヘッジファンドとしては始めやすい設定になっています。高リターンには相応のリスクも伴いますが、まずは無料の個別面談で、詳しい運用戦略やリスク管理体制を確認することをおすすめします。

＼新進気鋭のヘッジファンド／

以上の2つのヘッジファンドは、いずれも金ETFでは実現できない高いリターンを期待できる投資先です。500万円以上の余裕資金がある方は、金ETFによる安定投資と組み合わせることで、バランスの取れたポートフォリオを構築できるでしょう。

どのヘッジファンドも無料での資料請求や個別相談が可能です。まずは情報収集から始めて、自分に最適な投資手法を見つけてください。

ヘッジファンドの始め方や注意点など、より詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

金ETF vs ヘッジファンド徹底比較

金ETFとヘッジファンドの違いを詳しく比較してみましょう。

項目	金ETF	ヘッジファンド
期待年利	5-8%	10-25%
最低投資額	数千円〜	500万円〜
リスク	低〜中	中〜高
流動性	高い	制限あり
運用方針	金価格連動	絶対収益追求

実際の投資効果の違い（500万円を10年運用）

投資先	期待年利	10年後の利益	資産合計
金ETF（単独）	5-8%	314-580万円	814-1,080万円
ハイクア（単独）	12%固定	600万円	1,100万円
アクション（単独）	25%実績	1,250万円	1,750万円
金ETF+ヘッジファンド （7:3併用）	–	595-769万円	1,095-1,269万円

500万円以上の資産がある方は、金ETFで「守り」を固めつつ、ヘッジファンドで「攻め」の資産形成を実現できます。

金ETFとヘッジファンドは対立するものではなく、相互補完の関係です。金ETFの安定性とヘッジファンドの収益性を組み合わせることで、バランスの取れたポートフォリオが構築できます。

＼まずは無料の資料請求から／

＞＞金ETFより高いリターンが狙えるおすすめヘッジファンド2選はこちら

金ETFの限界とより高いリターンを求める方法

金ETFは安定した投資商品ですが、年間リターンが5-8%程度と限定的なのが現実です。

本格的な資産形成を目指すなら、金ETFだけでは目標達成に時間がかかりすぎる可能性があります。

例えば、1000万円を金ETFで運用した場合、年5%のリターンでも資産が2倍になるまで約14年かかります。

一方、年利12%のヘッジファンドなら約6年で資産を2倍にできる計算です。

より高いリターンを狙える投資手法については、こちらで詳しく解説しています。

よくある質問

金ETF投資に関してよく寄せられる質問とその回答をまとめました。

初心者の方が疑問に感じやすいポイントを中心に、簡潔に解説していきます。

まとめ

金ETFは、現物の金を保有することなく、手軽に金価格の変動に投資できる優れた金融商品です。

数千円という少額から始められ、リアルタイムでの売買が可能な利便性は、投資初心者から経験者まで幅広く支持されています。

おすすめ銘柄は【314A】iシェアーズ ゴールドと【1328】NEXT FUNDS 金価格連動型で、どちらも低コストで優れた投資商品でしょう。

証券会社選びでは、楽天証券・SBI証券・マネックス証券が手数料の安さとサービスの充実度でおすすめできます。

資産運用を本格的に考えているなら、金ETFによる安定投資とヘッジファンドによる積極投資を組み合わせることで、バランスの取れたポートフォリオが構築できます。

金ETFを活用して、価格変動リスクを分散しながら長期的に資産を増やしていきましょう。

500万円以上の資産がある方は、金ETFと併用してヘッジファンド投資も検討することで、より効率的な資産形成が可能になります。

年利12%固定のハイクアインターナショナルなら、まずは無料資料請求から始められます。