株式や債券だけでなく、もっと幅広い投資先で資産を分散したいと考えていませんか？
オルタナティブ投資は、従来の投資手法とは異なる新しい投資の選択肢として注目を集めています。
この記事では、オルタナティブ投資の基本や個人投資家におすすめのオルタナティブ投資ランキング、オルタナティブ投資のメリット・デメリットなど詳しく解説していきます。
そもそもオルタナティブ投資とは？
オルタナティブ投資という言葉を聞いたことはあっても、具体的にどのような投資なのか分からない方も多いでしょう。
従来の株式・債券投資とは何が違うのか、なぜ近年注目されているのか、個人投資家もマネをしたい機関投資家のポートフォリオを詳しく見ていきます。
オルタナティブ投資とは何か?
オルタナティブ投資とは、株式や債券といった伝統的資産以外の新しい投資対象や投資手法を指します。
「オルタナティブ」は「代替の」という意味で、従来の投資方法に代わる選択肢として位置づけられています。
伝統的資産との相関性が低いため、分散投資によるリスク軽減効果が期待できるでしょう。
| 伝統資産 | ・株式 ・債券 |
| オルタナティブ 資産 | ・プライベートデット ・ヘッジファンド ・プライベートエクイティ ・不動産 ・投資信託 (オルタナティブテーマ) ・投資型 クラウドファンディング ・ヴィンテージ・ ブランド品・おもちゃ投資 など |
上表のように、オルタナティブ投資には多様な選択肢があります。
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なぜオルタナティブ投資が注目されるのか？その背景を解説
オルタナティブ投資が注目されるようになった背景には、複数の要因が重なっていると考えられています。
まず、2008年の金融危機や2020年のコロナショックなどで、本来相関性が低いと言われてきた株式と債券の相関性が高まる場面がありました。
これにより、真の分散効果を得るために、株式や債券とは異なる値動きをする投資対象への関心が高まったと言われています。
また世界最大の機関投資家と言われる日本の年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）やハーバード大学、イェール大学などの機関投資家が、長期的な運用成果を求めてオルタナティブ投資を積極的に活用するようになりました。
GPIFは2013年度からオルタナティブ資産に投資しており、年々その割合を増やしている。
これら機関投資家の成功事例が注目を集め、個人投資家にも関心が広がったと言われています。
さらに、以前は機関投資家やそれ相当の資産を持つ投資家しかアクセスできなかったオルタナティブ投資も、仕組みの改善によってより多くの投資家が参加できるようになりました。
これらの要因が複合的に作用し、オルタナティブ投資への注目が高まったとされています。
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個人投資家もマネをしたい機関投資家のポートフォリオ
先述の通り、世界最大級の機関投資家と言われる日本の年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）や、ハーバード大学、イェール大学もオルタナティブ投資を積極的に活用しています。
GPIFでは、資産全体の5%を上限にオルタナティブ資産への投資を行っています。
ちなみに2024年度のGPIFの運用収益は1兆7,334億円のプラス（収益率：0.71%）で、5年連続のプラス運用となりました。
ハーバード大学基金の年次レポートによると、2024年度のポートフォリオではオルタナティブ資産が全体の79％を占めており、運用収益率は9.6%を達成しました
同大学基金では収益率8%を目標としており、7年間の年率収益率は9.3%で目標を上回って推移しています。
伝：伝統的資産、オ：オルタナティブ資産
イェール大学基金は8割をオルタナティブ資産へ投資しており、過去20年間で年平均12%のリターンを計上しています。
これら機関投資家の成功事例は、個人投資家にとってもオルタナティブ投資の有効性を示す重要な指標となるでしょう。
同じような規模感でマネするのは難しいですが、個人投資家もこれら一部をポートフォリオに取り入れたりして、積極的に参考にしていきたいですね。
次の章では実際に、個人投資家向けのおすすめオルタナティブ投資をランキング形式でご紹介していきます。
個人投資家向け！オルタナティブ投資のおすすめランキング5選
オルタナティブ投資の概要を理解したところで、個人投資家が始めやすいオルタナティブ投資を、リスクと収益性のバランスを考慮してランキング形式で紹介します。
各資産名をクリックで詳細へジャンプ▼
| 順位 | 資産名 |
|---|---|
| 1位 | プライベート・デット (私的融資) |
| 2位 | ヘッジファンド |
| 3位 | プライベート・エクイティ (非上場株式) |
| 4位 | 不動産 |
| 5位 | 投資信託(オルタナティブテーマ) |
| 6位 | 投資型クラウドファンディング |
| 番外編 | ヴィンテージ・ブランド品・ おもちゃ投資 |
1位：プライベート・デット(私的融資)
プライベート・デットは、投資家の資金を企業への事業融資に回し、その利息を原資に分配を受ける投資です。
株式・債券とは値動きの性質が異なり、配当収入の安定化と分散に向いています。
特におすすめのプライベートデットファンドは、年利12%の固定配当が受け取れる「ハイクアインターナショナル」です。
「ハイクアインターナショナル」
| 運用会社 | 合同会社 ハイクア・インターナショナル |
|---|---|
| 設立 | 2023年 |
| 本社所在地 | 日本（大阪） |
| 主な投資対象 | SAKUKO VIETNAM （ベトナム企業） |
| 主な投資戦略 | グロース企業への事業融資 |
| 年間期待利回り | 年利12％（固定） |
| 最低投資金額 | 500万円 |
| 手数料 | 投資期間5年未満で解約時5% |
| 受取利益 | 最低投資金額の場合 ・四半期に1度：15万円 ・1年間：60万円 |
| 利益の受取 | 2パターン選択が可能 ①四半期ごとに受け取る ②受け取らずに再投資する |
| 運用の相談 | 無料個別相談 |
| 公式サイト | https://hayqua-international.co.jp/ |
ハイクアインターナショナルは、ベトナムにある関連会社への事業融資を通じて収益獲得を目指すプライベートデットファンドです。
投資家はハイクア社の社員権を購入する形で出資を行い、ハイクアが関連会社であるベトナム企業の「SAKUKO VIETNAM（以下、サクコ社）」に事業融資を実施します。
融資を受けているサクコはハイクア社に対して貸付金利息を支払い、その利息の一部が配当金として投資家に年12%配当される仕組みです。
サクコ社は2011年の設立以降、ベトナムで日本製品専門店、日本人向けビジネスホテル、スイーツ店を中心に様々な事業を展開中。
 |  |  |
| 日本製品専門店 | 日本人向けビジネスホテル | スイーツ店 |
| SAKUKO STORE | SAKURA HOTEL | ビアードパパ |
グループ全体の売り上げは25億円で、従業員は500名以上。2026年にはベトナムUPCoM市場に上場を予定しており、今後さらなる成長が期待できる企業です。
株式や上場債券と比べると、ハイクアインターナショナルはサクコ社への事業融資の利息を原資に配当（年12％・固定）を行う設計です。
市場価格が常時変動する株式・債券と異なり、収益源が金利収入であるため短期の相場ノイズの影響を相対的に受けにくく、ポートフォリオに株・債券とは異なるリスクを加えられます。
この性質の違いが、株式・債券に対するヘッジとして機能しやすい理由です。
また、ハイクアインターナショナルは購入手数料・管理手数料がゼロで、5年以上の運用で解約手数料もゼロというコスト設計です。
仲介コストで利回りが削られにくいため、配当（年12％・固定）のうち投資家の取り分がそのまま届きやすい点も大きな魅力です。
ハイクアインターナショナルの公式サイトでは、サクコ社の事業内容や今後の計画、代表者のプロフィールや考え、投資モデルについてなどを詳しく確認できます。
まずは公式サイトをご確認のうえ、興味のある方は無料の資料請求または無料個別相談をご検討ください。
資料請求や個別相談はいずれも契約前提ではなく、強引な勧誘も一切ありません。まずは公式サイトで情報を確認し、不安を解消したうえで、納得できた段階でご判断ください。
ハイクア・インターナショナルについてより詳しく知りたい方は、以下の記事ご覧ください。
2位：ヘッジファンド
ヘッジファンドは、投資家から集めた資金を国内外の市場で運用し、多様な資産と戦略（例：ロング／ショート等）を組み合わせて収益を狙う投資手法です。
上昇相場だけでなく下落局面でも利益獲得を目指せる点が特長で、株式・債券と動きの性質が異なるため、分散やヘッジの役割を果たしやすくなります。
年間10%以上の高リターンを目指せる一方、最低投資額は500〜1,000万円と若干高額になる点には留意が必要です。
特におすすめのヘッジファンドが、2024年実績で年利25.07%という驚異的な実績を達成した「アクション」です。
「アクション」
| 運用会社 | Action合同会社 |
|---|---|
| 設立 | 2023年 |
| 本社所在地 | 日本（東京） |
| 主な投資対象 | ・バリュー株投資 ・事業投資 ・Web3事業 ・ファクタリングなど |
| 主な投資戦略 | ・資金配分の最適化 ・リスクヘッジの徹底 ・キャッシュフロー管理 ・市場動向の分析 ・パートナーシップの活用 |
| 年間期待利回り | 年15％以上目標 ※2024年度実績：25.07％ |
| 最低投資金額 | 500万円 |
| 運用の相談 | 面談 |
| 公式サイト | https://action-goudou.co.jp/ |
アクションは2023年設立のヘッジファンド。
『みんなのFX』などのサービスで知られるトレイダーズホールディングス株式会社の元取締役 古橋 弘光氏が代表 兼 運用責任者を務めています。
投資対象はバリュー株投資や事業投資、Web3事業、ファクタリングなど多様で、年間15％以上のリターン獲得を目標としています。
実際に、2024年度(2024年4月〜2025年3月)の実績は年利25.07%という驚異的な実績を達成。
2025年度に入ってからもプラスの利回りを継続しており、投資家からの注目度もかなり高いファンドになっています。
ヘッジファンドはロング／ショート等で下落局面も狙えるため、株・債券とは役割が異なり、ポートフォリオに相場依存度の低い収益源を加えられます。
そのうえで、プライベート・デットと比べると値動きや運用裁量が大きい分リスクはやや高くなりますが、成功時の期待リターンも高まりやすいという性質があります。
「多少のリスクは覚悟（許容）の上で、年間15％を目標に運用をしたい！」
という“守りを残しつつ攻めも加えたい”タイプの投資家の方には、ヘッジファンドの「アクション」がおすすめです。
四半期レポートなど詳細な運用実績は面談時に確認できます。オンライン面談も可能なので、お気軽にお問い合わせください。
アクションについてより詳しく知りたい方は、以下の記事をご覧ください。
3位：プライベート・エクイティ(非上場株式)
プライベート・エクイティは未公開株式を取得し、株式公開や第三者売却でキャピタルゲインを狙う投資方法です。
個人投資家の場合、プライベート・エクイティ・ファンドを通じた投資が一般的になります。
株式公開時の大幅な価値上昇が期待できる反面、投資期間が長期にわたることが多いでしょう。
日本では独立系、外資系、金融機関系など様々なファンドが存在し、それぞれ得意分野が異なります。
プライベート・エクイティは大きな値上がりを狙える一方で、最低投資額が約750万円～、かつ投資回収まで3〜7年と資金拘束が長めという特性があります。
予算や機動性を重視する場合は、約500万円規模から始められる「プライベート・デット」（毎年の利息収入でキャッシュフローを得やすい）や、約500万円から参加できるものもある「ヘッジファンド」（戦略で分散・ヘッジを強化）も併せて検討すると、ポートフォリオ全体のバランスが取りやすくなります。
4位：不動産
不動産投資は一軒家やマンション、オフィスなどの物件を保有して賃料収入や売却益を得る仕組みです。
現物不動産投資は定期的な家賃収入が魅力ですが、物件選びや管理に手間がかかります。
REIT (不動産投資信託) なら現物不動産を保有することなく少額から手軽に始められるのがメリットでしょう。
また不動産クラウドファンディングも近年注目されており、1万円程度から気軽に不動産投資を体験できます。
| 投資方法 | 最低投資額 | 管理の手間 | 流動性 |
|---|---|---|---|
| 現物不動産 | 数百万〜数千万円 | 高い | 低い |
| REIT | 数万円〜 | なし | 高い |
| 不動産クラウド ファンディング | 1万円〜 | なし | 中程度 |
5位：投資信託(オルタナティブテーマ)
オルタナティブテーマの投資信託は、従来の株式・債券に加えて多様な資産に投資する商品。
1,000円程度の少額から始められるため、オルタナティブ投資の入門として活用できます。
証券会社を通じて購入でき、馴染みのある投資方法で始められるのがメリットです。
お試しでオルタナティブ投資を体験してみたい方や、まとまった資金が用意できない方におすすめです。
ただし、投資信託は少額で始めやすい一方、戦略の柔軟性や配当の厚みに関しては限定的です。
より本格的な分散や収益源を追加したい場合は、下落相場でも機会を狙える「ヘッジファンド」や利息収入を原資に配当を受け取る「プライベート・デット」も検討候補になります。
6位：投資型クラウドファンディング
クラウドファンディングは、少額〜数十万円などの小口で投資できるオルタナティブ投資です。
クラウドファンディングの中には、不動産や事業型、到底個人では保有できない特定の商品（例：船舶、航空機）など様々なテーマに投資するファンドがあります。
ファンドにはそれぞれ目的や利回り、募集金額の上限が設定されています。
投資家はその設定に応じて出資をして、利回りを受け取る仕組みです。
人気のファンドは抽選になるなど必ず希望の商品に投資できる訳ではありませんが、条件が良いものを見つけて投資できれば安全かつ高利回りを実現できる可能性はあるでしょう。
番外編：ヴィンテージ・ブランド品・おもちゃ投資
ワインやウィスキー、高級時計、フィギュアなどの現物資産への投資も注目されています。
利息や配当は期待できませんが、希少性やブランド力を背景とした価値上昇が魅力でしょう。
例えば、人気キャラクターのフィギュアが発売当初の数十倍の価格で取引されるケースもあります。
趣味と実益を兼ねられる投資方法として、自分の興味のある分野で始めてみるのも面白いかもしれません。
以上がオルタナティブ投資おすすめランキングでした。
ランキングの上位3つを改めてみると、以下の通りです。
各資産名をクリックで詳細へジャンプ▼
| 順位 | 資産名 |
|---|---|
| 1位 | プライベート・デット (私的融資) |
| 2位 | ヘッジファンド |
| 3位 | プライベート・エクイティ (非上場株式) |
オルタナティブ投資に限ったことではありませんが、投資を始める際にはご自身のスタイルに合った運用先を見つけることが重要です。
どのオルタナティブ資産にするか迷った際には、ひとまず1位のプライベートデットや2位のヘッジファンドを調査するところから始めても良いでしょう。
オルタナティブ投資のメリット・デメリットとは？注意点も解説
オルタナティブ投資のランキングをチェックしたところで、オルタナティブ投資のメリットとデメリットをチェックしておきましょう。
オルタナティブ資産は従来の株式や債券といった資産の投資手法とは異なる特徴があるため、事前の準備や心構えが必要になります。
オルタナティブ投資のメリットについて
オルタナティブ投資の最大のメリットは、分散投資の選択肢が大幅に広がることです。
オルタナティブ資産とは、株式や債券といった伝統的資産以外の、プライベートデットやヘッジファンド、不動産、コモディティ、プライベート・エクイティなど多様な資産が該当します。
オルタナティブ資産は伝統的資産との相関性が低いため、効果的なリスクヘッジが可能になるでしょう。
また、プライベートデットやヘッジファンドのように下落相場でも利益獲得を目指せる資産・投資手法があります。
プライベートデットでは市場環境に左右されることなく安定したリターン獲得を実現しています。
＞＞年間12％固定を実現する「ハイクアインターナショナル」について詳しくはこちら
ヘッジファンドではロングショート戦略や空売りなどの高度な手法により、市場環境に関係なく収益を追求できるのが魅力です。
オルタナティブ投資のデメリット(注意点)について
オルタナティブ投資で最も注意すべきポイントは、最低投資額の高さです。
株式や債券といった伝統的資産と比べて流動性が低く、多くの投資商品で数百万円以上の資金が必要となるため、気軽に始めにくいのが現実でしょう。
| 投資先 | 最低投資額目安 | 流動性 |
|---|---|---|
| プライベート・ デット | 500万円～ | 低い |
| ヘッジファンド | 500〜1000万円 | 低い |
| プライベート・ エクイティ | 750〜1500万円 | 極めて低い |
| 投資信託 | 1万円〜 | 高い |
また一度投資を始めると数か月から1年程度資金がロックされるケースが多く、途中解約が困難な場合もあります。
選択肢が広すぎることで、自分に適した投資先を見つけるのが困難という問題もあるでしょう。
オルタナティブ投資を検討する際は、必ず余裕資金で行い、事前に十分な情報収集を行うことをおすすめします。
なお、プライベートデットファンドの「ハイクアインターナショナル」であれば資金がロックされる期間は設定されておらず、いつでも解約できるのが嬉しいところです。
解約手数料についても5年以上の運用でゼロ、その他手数料も運用期間に関わらずゼロである点は投資家にとって嬉しいポイント。
最低投資額も500万円～とオルタナティブ資産の中では比較的低額なところもおすすめです。
オルタナティブ投資に関してよくある質問
最後に、オルタナティブ投資に関してよく寄せられる質問をまとめました。
投資を始める前の疑問や不安を解消するための参考にしてください。
オルタナティブ投資にリスクや詐欺の心配はありますか？
オルタナティブ投資にはその制度を悪用した詐欺案件も存在するため、事前の十分な調査が必要です。
元本保証を謳う業者や「年間+50％」などといった異常に高いリターンを約束する案件、「友達紹介」を含む案件は避け、運用実績や会社の信頼性を必ず確認しましょう。
オルタナティブ投資は途中で解約することはできますか？
多くのオルタナティブ投資では数か月から1年程度の資金ロックアップ期間が設定されていますが、それを過ぎれば途中で解約することは可能です。
またロックアップ期間であっても投資先によってはペナルティを支払うことで中途解約が可能な場合もあるため、契約前に確認が大切です。
ただし、投資は余裕資金で行うことが一般常識ですので、ロックアップ期間が設定されていようがいまいが、できるだけ早期の途中解約は避けるのが無難です。
ちなみにランキング1位でご紹介したプライベートデットファンドの「ハイクアインターナショナル」ならロックアップ期間なしでいつでも解約可能。
また解約手数料も5年間の運用でゼロと、すべての投資家にとって嬉しい制度を確立しています。
オルタナティブ投資は解約後すぐに資金を受け取ることはできますか？
解約が認められた場合でも、資金の受け取りまでに数営業日から数週間かかることが一般的です。
緊急時に即座に現金化できない可能性があるため、余裕資金での投資が前提となります。
オルタナティブ投資の始め方を教えてください。
まずは各運用会社の公式サイトから問い合わせを行い、担当者との面談で詳細な説明を受けるのが一般的です。
投資前の面談では、投資内容だけでなくリスクや手数料についても必ず確認してから契約を検討しましょう。
日本でおすすめのオルタナティブ投資会社はありますか？
プライベート・デットではハイクア・インターナショナル、ヘッジファンドではアクションが注目されています。
以下にお問い合わせ先をまとめておきます。
- ハイクア・インターナショナル(公式サイト)：ベトナムの成長企業への事業融資で年間12%（固定）の配当を実現
- アクション(公式サイト)：2024年実績で年利25.07%を達成した新進気鋭のヘッジファンド
オルタナティブ投資の種類にはどのようなものがありますか？
主な種類として、プライベートデット、ヘッジファンド、プライベート・エクイティ、不動産、コモディティ、インフラ投資などがあります。
それぞれ異なるリスクとリターンの特性を持つため、自分の投資目的に合った選択が大切です。
まとめ
以下がオルタナティブ投資おすすめランキング一覧です。
各資産名をクリックで詳細へジャンプ▼
| 順位 | 資産名 |
|---|---|
| 1位 | プライベート・デット (私的融資) |
| 2位 | ヘッジファンド |
| 3位 | プライベート・エクイティ (非上場株式) |
| 4位 | 不動産 |
| 5位 | 投資信託(オルタナティブテーマ) |
| 6位 | 投資型クラウドファンディング |
| 番外編 | ヴィンテージ・ブランド品・ おもちゃ投資 |
オルタナティブ投資は従来の株式・債券投資に加えて、さらなる分散効果を狙える魅力的な投資手法です。
特に個人投資家には、安定した固定利回りが期待できるプライベート・デットや、高度な運用戦略を活用するヘッジファンドがおすすめです。
リスクを理解した上で適切に活用すれば、オルタナティブ投資はあなたのポートフォリオを一段階向上させる強力な手段となるはずです。
以下はランキング1位プライベートデットのおすすめファンド「ハイクアインターナショナル」についてまとめた記事です。
本記事でご紹介しきれなかった魅力についても詳しく解説していますので、ぜひご参考にどうぞ。
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